私人保险为卓越而来 自我介绍 个人简介 从事金融行业11年 擅长财富传承及移民税务方面课题 专注于高净值家庭私人财富的管理与实践 为超过500个高净值家庭提供咨询规划 月均成交寿险保额2000万 从业经历 花旗银行——私人银行5年服务经历 平安保险——保险产品6年设计、精研及推动经历 专业资质 AFP金融理财师认证 持基金从业资格证 持保险代理资格证 **负责人 目录/Contents 《药神》带来的思考 一部电影，一个事件推动一个行业的转变与社会的进步 讲好一个故事的威力，故事不见得是惊天动地 健康重疾类产品的春天，但是不是你的春天？ HASL对我们的定义 私人保险部 稀缺 保险公司中 设立私人保险部的公司 少之又少 定制 专属品牌、专属产品 专属规则、专属服务 专业 部门成员涵盖法律及税务专业人员，并涵盖既往TOP Sales 一对一服务 部门职责以 培训、辅助进行高客面见或者促成 行业内私人保险部现状 行业趋势 简单业务在逐渐被代替！复杂业务是未来兵家必争之地！ Youarethefuture！ 向更好的方向发展 私人保险部的设立是几年规划中重要的一环！ 高客市场是什么样 客户转介绍，D女士在准备加拿大技术移民。 见面原因是，对移民对税务的影响感兴趣。 询问其他问题都回避 讲CRS、加拿大税务，代持、汇款政策。 了解到D女士的家庭状况及财富来源。 D女士主动约第2次面见询问对策 以合理代持结构为切入点。 建议以年金保单形式代替现有代持模式200*3（客户咨询过多家）。 建议终身寿险2份，各500万保额，对冲移民财务风险 签单200*3年金。 寿险在考虑 从一个销售案例，看高客市场的变化 没有切入点 拒绝被了解 讲客人爱听的 衔接到我们想做的 因时而变 因需赋形 在AorB的选择中升华保险产品 客户转介绍，C先生，80后，家族企业接班人 预计投资金额2000万，寻求投资途径，对于这笔资金的风险承受能力为保守，了解到境外市场波幅小而感兴趣，计划参与QDII 从一个销售案例，看高客市场的变化 以资管新规为切入讲未来投资重点 以金税三期讲未来企业主守富重点 梳理新形势下的财富打理思路，给保险产品以合适的位置 建议400*5年金及终身寿险 签约400*5年金 其余1600万转出，放入货币型基金 签保单回执 但客人提出同业方案（华夏），及朋友关系， 两次异议处理后，顺利稳单 投资、生意是客人对于大资金量先天愿意安排的地方 从全局为客人考虑 给保险划分合理模块 生意要有人情味道 不恐惧对比 不拿自己的意识对比 用大数据对高客群体画像 数量——高净值人群规模 数据来源于贝恩公司和招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》 数量——高净值人群规模 数据来源于《2017中国高净值人群财富管理需求调研》 体量——高净值人群可投资资产规模 数据来源于贝恩公司和招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》 需求——高净值人群财富目标对比 数据来源于贝恩公司和招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》 需求——高净值人群风险偏好 对保险认可度在增加 ↓10% 稳定 60% ↑30% 数据来源于贝恩公司和招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》。