《大额交易和可疑交易报告管理办法》培训课件 国际 协查 移送案件线索 身份资 料和交易 记录留存 交易监 测分析 发现并报送可疑交易报告 身份 识别 人民银行 主动分析 协查 分析 预防、遏制洗钱、恐怖融资，维护金融安全 背景和意义 新规修订亮点 理论面面观 重点条文精解 01 02 03 04 目录 3号令颁布的背景和意义 管理资源网保险资料下载 门户网站 从国际形势来看 2018年7月，最具国际影响力的反洗钱和反恐融资组织-金融行动特别工作组FATF将对我国开展反洗钱第四轮现场评估，评估结果将直接被国际货币基金组织、世界银行等引用，不仅事关国家形象、金融声誉和双向开放大局，还将直接影响金融机构、支付机构的业务运作和市场布局 从国内形势来看 2017年4月18日，习近平主席在中央全面深化改革领导小组第三十四次会议上强调，完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容……要探索建立以金融情报为纽带，以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制 背景 工作形势 01 2017年1月，央行下发《法人金融机构分类评级管理办法》（试行），各地人行将严格按照评级指标，客观地反映被评级机构实际情况，并注重评级结果的差异性，在评级结果上不搞“一团和气”，并择机推进评级结果公开 分类管理 一把手负责制 双罚制 严字当头 02 03 重申“金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责” ，如深圳人行创新推行“反洗钱工作负责人签名责任制”，以单位负责人签订反洗钱工作承诺书的方式 突出风险导向和案件导向，突出对辖内高风险机构的检查与问责，对严重违法违纪的要从严从重处罚，严格落实“双罚制”，用好建议处罚权 法规变迁 07年起步 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号） 08/10年强化 《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）、《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发〔2010〕48号）等规范性文件 12年机构试点 全国选择37家法人金融机构开展可疑交易报告综合试点，要求试点机构结合自身情况自主定义交易监测标准，结合人工分析，以合理怀疑为基础报送可疑交易报告 14年启动修订 人民银行正式启动规章修订工作，反复研究论证，并在全国范围内两次组织征求金融机构的意见和建议 2016年12月，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），自2017年7月1日起实施 历史意义 《管理办法》在规章层面明确了金融机构切实履行可疑交易报告义务的新要求，有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性，有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护我国金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。 金融机构通过系统自动抓取报送可疑交易，通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析，发现并报送可疑交易报告。以金融机构报送的大额交易和可疑交易报告为基础，人民银行开展主动分析、协查分析和国际互协查，依法向执法部门移送案件线索，与相关部门一起预防、遏制洗钱、恐怖融资，维护金融安全。 。