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恒安标准恒爱睿赢理念产品介绍36页PPT

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更新时间:2019/11/24(发布于北京)

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文本描述
恒爱睿赢产品介绍 恒久之爱睿智之选 中国家庭 理财调查报告 2016年10月,全球著名市场调查机构益普索发布的首份《中国家庭理财调查报告》,这份调查选取了我国社会日渐崛起的中等收入家庭为主要研究对象,针对家庭理财中所涉及的各类金融产品,对其家庭收入、投资目标、投资品种、理财观念和行为习惯等方面进行了多维度的深入分析 报告显示,仅有60%的中国家庭 有理财经历;在2015年,约48%中国家庭的投资实现盈利,22%家庭的投资出现亏损,与此同时仍有23%的家庭拒绝理财。每个家庭在理财时面临诸多困惑及挑战 理财渠道比较狭窄 今天中国居民常见的投资渠道,以房产、存款、银行理财产品、股票、保险、余额宝类基金等传统投资品种为主,在新经济下许多新的渠道,类似股权投资、债券、公募基金、私募基金等无法参与,渠道相对狭窄 我们所面临的挑战“管理资源网保险资料下载 门户网站”“管理资源网 制作整 理,未经授权请勿转 载转发,” 由于历史的原因,中国家庭财富管理的历史经验被时间割裂,没有形成有效的积累,目前投资界拥有的技术与经验,均是从国外借鉴照搬。 伴随着中国经济日益崛起,中国特色的理财越来越旺盛,而既专业又能站在客户角度着想的专业人士数量人数少之又少 我们所面临的挑战高水准的专业人士非常稀缺 缺少对宏观经济运行趋势的判断和解读能力 缺少专业的投资知识 缺少在投资过程中信息获取的能力 喜好自己操作 我们所面临的挑战个人投资存在的局限: 2017年8月,央行发布《消费者金融素养调查分析报告》,这是中国有史以来第一次全面开展消费者金融素养问卷调查的结果 《消费者金融素养调查分析报告》 35.27%的消费者认为自己的金融知识水平“非常好”或“比较好” 41.84%受访者认为自身金融知识水平一般 22.89%认为水平较差 全国的金融素养指数平均分仅为63.71 非常好 比较好 一般 比较差 跟风式理财习惯 我们所面临的挑战由于缺少专业的投资理财知识,且日常缺少专业的投资信息,在个人投资决策中,常参考电视推荐、网络大V、同事邻居的建议,跟风式理财 我们所面临的挑战法律的认知 投资者在认知方面存在偏差 通胀的认知 预期回报的认知 欺诈风险的认知 税务的认知 中国未来的发展主题 全面从严治党 实现共同富裕 推动绿色发展 加强政府税收调节 整顿税收 保护合法收入 提高低收入 取缔非法收入 调节高收入 几十年来,中国家庭的财富已经达到一定规模和水平,但与之相匹配的理念和技术、经验都还相差甚远,如何弥补这一短板,最好的方式就是多元化的资产配置,和找到专业的机构做专业有效的财富管理 美国家庭资产配置情况 中国家庭资产配置情况 70% 15% 家庭可运用 理财方式 房产 私募基金 股票 银行存款 银行理财 民间借贷 私募股权 保险 “管理资源网保险资料下载 门户网站”“管理资源网 制作整 理,未经授权请勿转 载转发,”。