分类号 密级
U D C学校代码 10500
硕士学位论文
题目 互联网环境下券商业务转型策略研究
—以G证券公司财富管理为例
英文题目 Research on the transformation strategy of securities
firms in the Internet environment -- taking the wealth
management of G securities company as an example
研究生姓名（签名） 喻颖玲
指导教师姓名（签名） 魏想明职 称教授
申请学位学科名称 工商管理 学科代码 1251
论文答辩日期 20180519 学位授予日期20180611
学院负责人（签名） 刘升福
评阅人姓名胡曲应 评阅人姓名 王成昌
2018年06 月 11 日
学位论文原创性声明和使用授权说明
原创性声明
本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，独立进行研究工作所取
得的研究成果。除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经
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式标明。本声明的法律结果由本人承担
学位论文作者签名：喻颖玲 日期： 2018 年06月11 日
学位论文版权使用授权书
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学位论文作者签名： 喻颖玲指导教师签名：魏想明
日期： 2018年 06 月 11 日 日期： 2018年06月11日
I
摘要
随着现代互联网技术的发展，各个行业都深受其影响，券商行业也是如此
传统的证券公司主要的盈利模式主要是经济业务，特别是我国的券商，从1990年
我国证券交易所成立开始，券商的主要盈利点就是股票交易的手续费，二十年来
基本上没有太大的改变，券商主要依靠增加营业网点来扩大自身的影响力和覆盖
范围。然而，随着互联网技术渗入到各个行业 ，证券业也概莫能外。2013年，国
内券商通过互联网技术实现了“在线开户”，即投资者不需要去证券公司的营业网
点现场，就可以实现远程开户交易，这被视作中国互联网证券业务的新起点，再
加上以前客户都可以通过电脑、手机交易股票，导致券商营业部的传统功能难以
满足互联网技术带来的客户需求。2015年，我国政策允许一人多户，造成了券商
行业的竞争加剧，传统券商手续费率不断下滑，这样会导致券商传统的盈利点难
以继续，必然要寻找新的发展方式。券商未来的发展方向必然是以客户数据资源
为核心的互联网金融平台战略，国内券商转型主要有三个方向：第一类为大型综
合性投行如高盛；第二类为主打零售的综合型券商，如美国的嘉信理财；第三类
是特色券商如美国的网络券商E-Trade
本文对我国券商目前所处的环境进行了分析，对券商在传统业务方面存在的
问题展开了研究，借鉴国外券商的转型的过程，揭示国内券商在新的环境下转型
的必要性和未来转型方向，并且文中以G证券的财富管理业务转型为例，研究我
国券商在转型过程中遇到的问题，并且提出相关对策
关键词： 互联网金融券商转型运营模式
II
Abstract
With the development of modern Internet technology, every industry is deeply
affected by it, and so is the brokerage industry. Traditional securities of the company's
main profit model is mainly economic business, especially in our country's securities
firms, starting from the stock exchange was founded in 1990 in China, the main profit is
stock trading brokerage fees, twenty years basically do not have too big change,
brokerage, rely mainly on increasing outlets to expand its influence and coverage.
However, as Internet technology seeps into various industries, the securities industry is
more than capable. In 2013, the domestic brokerage via the Internet technology to
achieve the online accounts, in which investors don't need to go to the securities
company's outlets, can realize remote account transactions, this be regarded as a new
starting point of China's Internet securities business, customers can through the
computer, mobile phone before and trading stocks, result in traditional securities
business departments is difficult to meet the needs of customers of the Internet
technology. 2015, our country policy allows more than one person, the brokerage
industry competition intensifies, the traditional procedure of brokerage rate falling, it
will lead to traditional brokerage profit is difficult to continue, must look for new way
of development. Brokerage is the development direction of the future must customer
data resources as the core of the Internet financial platform strategy, domestic brokerage
transformation mainly has three directions: first, there is a large comprehensive
investment Banks such as Goldman sachs; The second type is a comprehensive retail
brokerage, such as Charles schwab in the United States; The third category is featured
brokers such as e-trade, an American online brokerage.
In this paper, we study the purpose is to solve the brokers in the Internet
development under the trend of the transformation direction of operation mode, and in
the securities of financial management transformation of G as an example, studies the
transformation of the brokerage premise condition, operation mode and the problems
existing in the transformation process and puts forward relevant countermeasures.
Key words: Internet financialSecurities broker transformationOperation mode。