职管视角 客户素描画像 一部华中区·** 财富管理 创富 守富 传富 客户状况 即将退休 企业主 家庭主妇 公务员 神秘人 多子女 单身 未婚无房贷 已婚 无子有房贷 孩子 小学以下 孩子 计划留学 离异 再婚 丁克 保障类配置 重疾MTC 年金LV 万能UL 终身寿*PEP/MV 问题 01 02 03 04 05 06 07 08 09 客人姓名，性别，年龄，职业，职务 客人为什么要见 怎么认识客人的，他对公司有什么期望 风险偏好，对保障类的态度 在公司做了什么产品，多少金额 是否有做股票，基金，银行理财，保障类或其他投资，分别多少金额 有几套房产，价值多少，是否有贷款，未还的总额有多少 家庭结构和家庭成员职业 家庭年开支，家庭成员年收入11 这次面谈你（理财经理）想达到什么效果，打算谈到什么程度 你（理财经理）想让客人做什么 表格 感受回顾投资/市场/介绍近期理财产品；之前主要跟您讲市场方面（单个产品）的事情比较多，但是公司的资产配置概念跟您提的比较少，不知道您最近在外面还有做什么投资？A股怎么样？信托有做么？海外基金有么？保障类有做么？听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的；根据您所讲的状况，我想和您约个时间，请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理，不光是公司的资金，而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议； KYC如何发问（电话或面谈）1比如说我们有些客人以买房为目标，或者养老为目标，都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式，而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好所以想让您留出1个小时的时间，我们好好沟通一下，一定会对您有所帮助的，不知道您下周四或者下周五哪天空一点？为什么会这样配置？我有几位客人和您情况比较类似，他们的配置会是……理财其实是为了服务生活的，不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划？我的客人大多会考虑养老，教育，房产置换这些问题，不知道有没有人帮您规划过，因为好多客人算完帐才发现自己的投资有很多可以优化的地方 KYC如何发问（电话或面谈）2。