无纸化投保 操作流程 常见问题 影像审核 取消了纸质《投保确认书》、《业务员告知书》、《税收声明》、客户身份证、银行卡复印件 减少销售人员到柜面交单的次数，业务高峰不用排队交单 节约销售时间与成本，与行业看齐 OCR识别：代替大量录入工作客户信息更准确 人脸识别：准确认证客户身份，保证投保真实，有效防控风险。 电子签名：线上获取客户意愿 扫一扫：OCR识别，自动采集客户信息和账户信息。 拍一拍：完成人脸比对，准确认证客户身份 读一读：完成《人身投保提示书》电子版本阅读 写一写：警示语抄录及电子签名 优势 技术 特点 提示 无纸化投保，目前仅支持手机，不支持pad/ipad 60周岁以上投保人因需要进行双录，无法使用无纸化投 不支持康悦产品的录入 操作流程 操作流程 1. 安装有【无纸化投保】产品的国寿e店APP安装 前需卸载原【国寿e店】，再安装无纸化投保版本。 2. 进入国寿e店APP，点击首页快捷键，进入无纸 化投保流程。 3.无纸化版本【国寿e店】且目前仅支持手机版 操作流程-客户环节 此环节完成投保人、被保险人以及受益人的信息采集。可 通过识别上传扫描身份证可完成基本信息的自动采集。 1. 使用身份证投保时，必须完成证件识别及人脸比对操作 （16岁以下被保险人使用身份证投保时，无需进行人脸比对）。 2. 未成年被保险人使用户口本投保时，证件类型需选择 【户口本】，在最后【确认】环节完成户口本影像采集即 可。 3. 支持无纸化投保的证件：身份证、护照、港澳台居民相 关证件、户口本（未成年） 1. 证件识别完成后需要进行人脸识 别哦，按照系统提示操作即可。 2. 人脸比对时 ,需将脸部对准提示框 保持微笑或眨眼，同时保持手机稳 定，不要晃动 操作流程-客户环节 此环节为交费形式等内容的选择，按照系统提示选 择即可. 1. 【是否为兼业代理】选项 该选项系统默认为【否】，切勿修改。 目前所有销售伙伴的性质均为非兼业代理。 如选择为【是】，该保单将会被标记为【待双录】， 无法生效，需要约撤销重新录单。 2. 点击购物车进行险种添加及保额保费等要约录 入，最多可购买6个产品 操作流程-设置环节 操作流程-授权环节 此环节完成账户信息的添加。 可通过识别上传完成银行卡信息的自动采集（如使用存折，账户 信息需进行手工录入，在确认环节完成存折影像拍照采集。） 操作流程-告知环节 该环节完成客户需要告知的相关项 目，按照项目一次填写即可 “管理资源网保险资料下载 门户网站”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发，” 操作流程-确认环节 进入确认环节后系统会提示先完成《人身 投保提示书》的阅读。 阅读完成后系统提示选择投保模式，应选 择【电子化投保】，如选择【普通投保】 则会切换至普通模式（捆绑1137确认单号 码） 操作流程-确认环节 投保模式选择完成后需进行投保场景选择、警示语抄录、客户签 字及CRS调查。 1.投被保人是否在场：如被保人在异地，该环节的选择会启用空中 签名（该功能暂未开启）。 2.签字文件：警示语抄录及客户签字（对于投保分红、万能、投连 产品的客户，系统会自动要求进行警示语抄录）。 3.CRS调查：投保人、被保人税收声明调查。