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财富的定义积累方式保值增值与传承含备注32页PPT

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更新时间:2019/10/3(发布于江苏)

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文本描述
理念篇—财富传承 学习目的 该篇章对财富传承相关的概念及知识进行了详细阐述,拓宽学员对于人寿保险除最基本保障功能外的理解范畴,使学员在与客户沟通时能够拓宽思路、运用并传递相应的先进理念 学习目标 通过学习该篇章,了解什么是财富、财富的积累方式,理解财富保值增值的因素、方式以及财富的转移模式,掌握人寿保险在财富传承中的作用,能够将财富传承的相关理念运用于与客户的交流与销售过程中 目录 什么是财富 财富的积累方式 财富的保值增值 财富传承 什么是财富 “财富”的概念历经变化: 色诺芬(古希腊史学家、思想家)、亚里士多德(古希腊思想家)——财富是具有使用价值的东西 亚当斯密(西方经济学奠基人)——一切物质产品都是财富,包括物质财富及社会财富 此后,经济学家们对财富的定义争论不断…… 马克思——财富是由劳动创造的劳动产品 《辞海》中的定义——具有价值的东西 “财富”的概念涵盖广泛: 物质财富、精神财富、劳动产品、自然资源 一般人们对财富的理解:财富=金钱 财富的概念及其历史变化 虽然财富的定义多种多样,并且随着时代的演变而有所变化。但无论怎样变换,对于财富,人们都有一个共同的目标,即希望能够长久的拥有财富,越多越好 什么是财富 财富的概念及其历史变化 More ,Longer,Better 人们对财富的追求永无止境 什么是财富 中国的富裕群体日益庞大,已经超过欧美许多发达国家。中国的富人数量及富裕程度在世界上排名已处于领先地位。北、上、广等经济发达城市是我国富豪最多的地方 财富的现实分布及其群体现状 富裕群体的飞速壮大催生了财富管理的庞大需求 (注:数据来自《2012年胡润财富报告》) 北京富人最多,宁夏、青海、西藏和海南富人最少 目录 什么是财富 财富的积累方式 财富的保值增值 财富传承 继承财富·财富继承方式 财富的积累方式·继承财富 赠与人将自己的财产无偿给予受赠人,受赠人表示接受的一种行为;这种行为的实质是财产所有权的转移 财富所有人对名下或实际控制股权进行的再处置行为。股权可分为资金股权和经营管理股权两类 按照法律规定对财产持有人故去后的遗留资产进行分配的行为 人寿保险单指定受益人 当发生保险事件时,保险公司按照合同约定的内容向保单受益人支付合同承诺的义务 人寿保险因其对生命价值的保障作用,各国都制定了相关法律来保障保单受益人的合法权益不因债务、遗产税等因素被侵犯 更稳妥~ 更安全~ 继承财富的几种方式 继承财富·遗产继承、关于遗产税、警惕“债务”的吞噬 财富的积累方式 哪些人不可继承遗产? 课税或还债会让遗产继承大打折扣! 遗产税 警惕! 债务 财富的积累方式·创造财富 前提 关键 选对方向 抓准时机 此外还需要有一系列必备条件: 资源:资金、人力、业务资源、客户、经营管理能力、政策…… 决心:创业的决心、承担风险的决心…… 耐心:财富积累初期阶段的消耗,盈利前漫长的打拼过程…… 心理承受能力、面对挫折的积极心态 …… 创造财富 财富的积累方式·偶然所得 创造财富 飞来横财 正确看待偶然所得 偶然所得固然存在,但财富还是要靠劳动,靠奋斗,靠经营,靠打理,才能得到和长久保持。。