保单贷款管理办法及 满期应付未付清查 管理资源网保险资料下载 门户网站 保单贷款管理办法解析 管理资源网保险资料下载 门户网站 受理规则 柜面保全人员受理规则 1、客户申请保单贷款时，受理人员需明确告知客户保单贷款利率、逾期贷款利率，以及保单失效可能给客户利益带来的损失。 2、受理人员在为客户办理保单贷款时应指导、帮助客户优先选择预约还款服务 3、 受理人员应与客户确认系统中记录的联系电话是否正确，对于客户联系方式发生变更的，应及时变更 4、客户至公司柜面亲办的保单贷款业务操作完成后，应现场让客户《保险合同变更批单》（公司联）上签字确认，同时将《保险合同变更批单》（客户联）交至客户 受理规则 代审人员受理规则 1、通过代审方式申请的保单贷款业务，必须由受理业务的代审人员在办理业务的现场和客户手持保单贷款申请及身份证原件合影，彩色照片随其他资料一并上传至影像系统留存 2、通过代审方式受理的保单贷款业务，若保单贷款申请书上联系方式与系统不符，将不予受理。代审服务人员需再次联系客户提交联系方式变更后方可提交保单贷款申请 贷款管理 各中支公司要在公用盘建立管理文件夹，命名规则为“**中支公司保单贷款业务管理文件夹”， 中支公司营运管理部门负责人要及时将每月的贷款管理台账进行更新 贷款管理台账 《保险合同变更批单》寄送管理台账 1、客户至公司柜面亲办保单贷款，如因特殊原因无法操作免填单业务，或通过代审方式受理的保单贷款业务，应由申请资格人在《个人保险合同贷款申请书》上签字确认，业务办理完成后将《保险合同变更批单》（客户联）以挂号信形式寄送至客户，同时留存挂号信存根，做好信函寄送台账记录。 2、此项工作由各中支信函管理员，于每周五下班前统一抽取保单贷款批单进行打印，并以挂号信形式寄送至客户，同时留存挂号信存根，做好信函寄送台账记录 贷款管理台账 保单还款转账失败通知管理台账 通过公司柜面申请保单还款时，资料审核人员应及时提醒客户及时存入足够款项，对于因转账失败下发的问题件应及时跟进处理，两次或以上扣款失败的保单还款申请，应及时联系客户，以录音电话形式通知客户的，必须留存录音，由受理人员做好台账登记 贷款管理台账 保单贷款期满前通知管理台账 1、保单贷款期满前一个月，分公司统一以信函方式告知客户，由分公司填写《保单贷款期满前通知管理台账》。 2、各中支在保单贷款期满前应及时联系客户，以录音电话形式通知客户保单还款，必须留存录音，做好《保单贷款期满前通知管理台账》登记 贷款管理台账 保单贷款本息和超现价致保单失效通知管理台账 贷款本息和超现价致保单失效后，客户仍未办理保单还款的，应在贷款期满前一个月内或保单失效后一个月内，以书面或录音电话形式通知客户，告知客户贷款状态，并留存录音，建立台账进行登记 贷款管理台账 保单贷款逾期/失效面访管理台账 1、保单贷款逾期五个月或保单失效三个月，客户仍未办理保单还款的， 各中支公司应安排责任心强、专业能力强，且与公司签订劳动合同关系的人员上门面访，向客户就保单具体情况做详细讲解，引导客户及时申请保单还款或保单复效，同时填写《保单贷款逾期/失效面访告知函》，由客户、公司服务人员现场签字确认,《保单贷款逾期/失效面访告知函》回收后单独归档，并做好台账记录。 2、按渠道划分，若为个险渠道在职业务员保单，由业务员上门面访客户填写告知函，若个险渠道业务员已离职，由系统内分配的续期服务人员上门面访客户填写告知函；若为银代渠道保单，由银代部门安排人员上门面访客户；若为代理公司保单，由保单客户所中支机构营运部安排人员上门面访填写告知函。 。