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U.D.C:
Master Degree Thesis
JS WEALTH MARKETING STRATEGY
RESERACH
Grade:2014
Candidate:HuangMengYa
Academic Degree Applied for :Master Degree
Speciality:Business Administration
Supervisor: Li Liang
Jun.2,2018
西南交通大学
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西南交通大学硕士学位论文主要工作（贡献）声明
本人在学位论文中所做的主要工作或贡献如下：
对当前国内理财市场的现状和国外第三方理财市场现状做比较分析，深度
剖析国内第三方理财公司在理财市场中的地位。阐述和分析当前的理财市场环
境， 理论和实践相结合，运用PEST分析、SWOT分析等理论对JS财富这一
案例进行研究，分析其现有营销策略利弊，探究相应的改进措施，为以销售为
主的第三方理财企业提供参考和借鉴
通过STP市场定位战略为JS财富做了市场细分和客户定位，JS财富的主
要客户群体为高净值客户群体，根据高净值客户的不同地域、不同来源、不通
心理、不同风险承受能力为JS财富客户群体定位为风险偏好较高的高净值客
户。为JS财富重点产品转变为创新型固定收益产品和阳光私募产品提供了一
定的理论依据
为保障JS财富市场营销策略顺利实施，从产品风控、服务优化、人才培
养、团队建设等方面提出了可操作性强的措施
本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研究工作所
得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体
已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在
文中作了明确说明。本人完全了解违反上述声明所引起的一切法律责任将由本
人承担
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日期：
西南交通大学硕士研究生学位论文第I页
摘 要
改革开放以后，国家经济的腾飞造就了一批先富起来的人，个人财富管理
业务也随之迎来了大发展的机遇，虽然财富管理业务得到了社会广泛的关注和
学者系统的探究，但对于第三方理财公司的研究相对较少，大部分的研究都集
中在传统的银行理财，第三方理财公司如何在财富管理市场突围，如何在同质
化的产品中如何通过制定良好的市场营销策略突围，学习和应用先进的市场营
销策略至关重要。本文通过对第三方理财公司JS财富营销策略的研究，为众
多以销售为主的第三方理财公司提供一定的参考依据
本文首先介绍了国内第三方理财公司的发展历程和研究现状，在新的历史
形势下，第三方理财公司既面临着巨大的机遇，也面临着巨大的挑战，本文运
用PEST理论，从四个方面分别分析了JS财富目前面临的宏观环境，通过对
JS财富这一成功案例现有营销模式、产品体系、产品策略等多方面的介绍，
同时分析了第三方理财公司在国内外发展现状，比较了JS财富与行业竞争者
在产品和营销策略方面的异同，进一步深入分析JS财富目前所处的市场环境，
并提出JS财富目前在市场营销过程中所遇到的问题，然后运用五力模型分析
了JS财富所处的宏观环境，并运用SWOT理论分析了JS财富所处的微观环境，
根据JS财富自身的优劣势和行业中面临的机遇和挑战，提出了四种可能采取
的市场营销策略，同时借鉴其它公司对个人理财产品的营销策略，运用市场营
销理论中的STP市场定位理论、对JS财富进行客户选择和产品定位，在保持
目前市场营销策略中好的部分基础上，运用4P市场营销组合理论提出了应对
新市场、新形势下的市场营销策略，最后，为了保障JS财富市场营销策略的
顺利实施，从产品创新、产品运营、人才培养、团队建设四个方面给出了新的
意见和建议，对JS财富未来营销策略选择有一定的借鉴作用
关键词：第三方理财；财富管理；营销策略。。。