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银行全面风险评析报告
目录
第一部分银行经营环境关注 . 4
第一节 经济金融数据 ...... 4
第二节 银行业数据 .......... 6
第二部分全面风险月度关注 . 9
第一节 政策风险.. 9
第二节 合规风险 20
第三节 业务风险 43
第四节 流动性风险 ........ 61
第五节 信用风险 64
第六节 操作风险 67
第七节 行业风险 72
第八节 企业风险 75
第九节 战略风险 85
第三部分风险管理同业关注 ........... 88
第一节 风险管理同业动态 ......... 88
第二节 风险管理同业案例—中行依托大数据技术构建商业银行智
能风控体系 ... 95
第三节 风险管理同业创新—2018金融科技创新十佳：涵盖监管科
技、智能风控等领域 ........... 101
第四部分风险管理前沿追踪 ......... 103
【本期风控前沿】智能风控助力智慧城市建设 . 103
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第五部分银行业风险评析 . 106
第一节 银行业全面风险评析 .... 106
第二节 银行业全面风险管理工作指引 .. 108
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第一部分银行经营环境关注
第一节 经济金融数据
一、经济预期与风险预警
8月主要经济指标预测
预计工业增加值增速回落。8月以来生产数据整体较弱，发电耗煤量、钢铁高炉
率均同比回落明显
预计需求整体偏弱。消费方面，汽车销量增速下滑明显，对社零增速仍有制约
固定资产投资方面，房地产投资或仍维持较强韧性；政策转向可能可以推动基建逐
步回升；而在工业企业利润开始出现拐点、环保因素、贸易战通过预期渠道对制造
业构成影响的情况下，制造业投资可能稳中偏弱。进出口方面，PMI指数显示外部需
求环比有所走弱，叠加前期汇率升值、高基数等因素，预计出口增速略降。进口方
面，国内需求回落叠加高基数影响，预计增速有一定回落
预计PPI同比回落，CPI同比大致持平。PPI方面，高频数据测算，8月PPI环比回
升0.1%，但基数走高导致同比增速回落，预计至4.0%左右。CPI方面，受猪肉价格同
比跌幅收窄、菜价同比涨幅扩大等因素影响，食品价格增速扩大，但油价等工业消
费品价格增速回落有一定制约，综合考虑，预计CPI同比与上月大致持平
制造业投资或稳中有忧，稳中有忧。在企业盈利仍然处于较好水平的情况下，
预计制造业投资单月同比增速或仍维持在相当的较高水平上，但继7月温和下滑之后
出现温和滑落的风险仍不容低估
工业企业利润增速处于高位（%）。。。