摘要
绩效考核体系是人力资源的核心要素，也是商业银行提高自身管理水平保障银
行生存发展，提高自身核心竞争力的重要工具，银行管理界对其高度重视，因此也
成为银行管理重要内容之一。商业银行绩效考核是商业银行人力资源管理领域的核
心工作，其在国外己经非常成熟，但是由于历史原因，我国商业银行绩效考核工作
还相对落后很难适应社会日新月异的发展，这也成为我国商业银行人力资源管理领
域的难题之一。绩效考核关系着商业银行是否能够提高员工工作积极性，提高工作
效率，提高盈利能力最终实现自身战略目标。本文以绩效考核的相关理论为基础，
结合 A 银行的绩效考核体系中存在的实际问题进行了深入的剖析和阐述

首先，通过对商业银行绩效考核相关理论的综述，总结了绩效考核的内涵、绩
效考核的常用方法以及平衡计分卡在商业银行绩效考核中的应用情况，为本文的研
究提供了规范的理论指导依据

其次对 A 银行现行的绩效考核制度进行分析，找出其中的问题和不足，并结合
理论知识查找其原因

第三，通过平衡计分卡绩效考核理论，对 A 银行进行绩效考核体系优化设计并
对设计进行评价

最终得出结论。并对考核体系实施保障

关键词：商业银行；绩效考核体系；平衡计分卡青岛大学硕士学位论文Abstract
The performance appraisal system is the core of human resources, but also the
commercial banks to improve their management level of bank guarantee for survival and
development, an important tool to enhance their core competitiveness, the bank
management community attaches great importance to it, it has become one of the
important content of bank management. The performance evaluation of commercial banks
is the core work of commercial banks in the field of human resources management, the
abroad has been very mature, but due to historical reasons, performance evaluation of
commercial banks in China is relatively backward is difficult to adapt to the social
development change rapidly, which has become one of the challenges in the field of
human resource management in China&39;s commercial banks. Performance appraisal is
related to whether commercial banks can improve their work enthusiasm, improve work
efficiency, improve profitability, and ultimately achieve their own strategic objectives.
Based on the relevant theories of performance appraisal, this paper analyzes and
expounds the actual problems existing in the performance appraisal system of A bank.
First of all, through the summary of the related theory of performance appraisal of
commercial banks, the application of common methods and summarizes the connotation
of performance evaluation, performance evaluation and the Balanced Scorecard in
commercial bank performance appraisal, provides the theoretical basis for the
specification of this study.
Secondly, the paper analyzes the current performance appraisal system of A bank,
finds out the problems and deficiencies, and finds the reasons by combining theoretical
knowledge.
Third, through the Balanced Scorecard performance evaluation theory, A bank
performance evaluation system optimization design, and evaluation of the design.
Finally draw a conclusion. And to ensure the implementation of the assessment system.
Key words: commercial bank； performance appraisal system ；balanced scorecard1
目录
第一章绪论
1.1 选题的目的和意义1.2 国内外研究动态
.......3
1.3 主要研究内容和解决的主要问题
..5
第二章商业银行绩效考核体系相关综述
.....7
2.1 绩效考核体系概述
.....7
2.2 商业银行绩效考核体系
....... 10
2.3 平衡计分卡在商业银行绩效考核体系中的优势
. 12
第三章 A 商业银行绩效考核体系现状及存在的问题分析
......... 15
3.1 A 商业银行基本情况简介
... 15
3.2 A 商业银行绩效考核现状
... 15
3.3 A 商业银行绩效考核体系存在问题及原因分析
. 17
第四章 A 商业银行绩效考核体系的优化
... 19
4.1 绩效考核体系优化的目标
... 19
4.2 绩效考核体系优化的原则
... 19
4.3 A 商业银行绩效考核指标的设计
.. 20
4.4 如何运用绩效考核结果
....... 26
4.5 新的绩效考核的评价
........... 27
第五章 A 商业银行绩效考核体系实施的保障措施
.......... 28
5.1 制度保障方面
28
5.2 组织和人员保障方面
........... 28
5.3 技术保障方面
29
5.4 沟通保障方面
29
第六章结论
..... 312
6.1 结论
.... 31
6.2 研究不足
........ 31
6.3 展望
.... 32
参考文献
......... 33
致谢
...... 35
学位论文独创性声明、学位论文知识产权权属声明
...... 36青岛大学硕士学位论文第一章绪论
1.1 选题的目的和意义
1.1.1 选题的目的
新时期银行将面临巨大的挑战，挑战来自于自身盈利能力和风险管理能力的提
升。自从2012年开始存款利率浮动上限调整后，2013年人民银行不断推出利率市场
化改革的实质性举措，取消了金融机构贷款利率最低不能低于基准利率0.7倍的规
定，利率的市场化地步伐不断加快已经成为大势所趋，在这种政策环境下。存款与
贷款之间的利率差变小了，银行的利润率也就随着变小了，如何生存发展成了商业
银行的首要问题

2014年，批准设立了5家民营银行，民营银行的成立，进一步加剧着中国银行业
的激烈竞争

随着利率市场化时代的到来，民营银行的设立，互联网金融的发展，存款与贷
款之间的利率差变小；加大了银行业之间的竞争，互联网金融的急速膨胀对银行业
传统业务的巨大冲击，网商银行支付宝等改变了银行业的传统格局，中国的银行业
已经结束了以往以高息差、高利润、高增长为代表的野蛮快速成长时代，对于中国
的商业银行来说必须转型业务、改革创新才能在激烈的竞争中生存下去，否则只能
坐以待毙

面对如此日趋严格的金融监管政策和复杂多变的经济金融形势，商业银行必须
加快业务转型和结构调整，从自身内部改革才能提高自己的市场核心竞争力，增强
自身可持续发展的能力才能在激烈的竞争中保存安身立命的根本。企业必须重新制
定战略目标，建立科学的绩效考核制度，在银行追求实现自身战略目标的同时，充
分发掘银行内部每一位员工的发展潜力和业务能力起着非常重要的作用。对于商业
银行来说，如何制定一个完善、实用、合理的绩效考核体系来约束、激励和促进银
行全体员工，全面提高商业银行的经营管理水平、可持续发展的能力和盈利的能力，
是一个非常值得我们研究的课题

经济全球化导致外资银行不断入侵国内市场，吸收了一批了解我国市场以及本
土文化的本土银行人才，这也是外资银行为了适应中国市场采取的战略中重要的一
步。由于外资银行无论是薪酬待遇、在国际上的声誉地位、培训发展、还是激励制
度方面都对国内银行从业人员有较大的吸引力，造成了国内银行人才大量向外资银第一章绪论行单方向流出的趋势。外资银行向国内市场的入侵，意味着国内的商业银行不只是
在国内银行中竞争，还不得不遭受着外资银行对于市场蛋糕的分割。所以，目前银
行落后的银行绩效考核体系必须改变。目前最主要问题就是人才流失问题，绩效考
核体系的改革是有效地解决这一问题最直接的方法。设计出一套能充分体现员工真
实工作绩效的考核措施，并以此构建合理的薪酬的发放标准，是提高员工满意度与
和对公司忠诚度的很有效的方法，只有健全的绩效考核体系，才能迎接住互联网时
代，网络银行和外资银行给传统商业银行带来的挑战

商业银行以自己的绩效考核机制为基础，以经营实效作为自己的经营管理目标，
立足通过相应的经济学的科学方法，构建相关的指标的评价体系，准确的衡量出商
业银行在经营过程中的自身价值，是银行内部管理的重中之重。从银行的各层员工
来说，不论是银行的经营管理者，还是普通的柜员或者客户经理，都是把商业银行
绩效考核机制做为基础，并有效的运行，以求实现企业的经营战略目标

我们通过研究A银行最近几年的业绩情况，原有绩效考核办法具体实施状况和考
核制度现状的情况，进行深入研究并分析该银行绩效考核体系中的缺陷和不足，根
据自身学习到的人力资源管理知识对照绩效考核专业理论，利用平衡计分卡方法对
绩效考核体系的重新搭建新的，更加科学的考核体系并且提出可行性方案，希望能
使案例银行的增强行业竞争优势，增强盈利能力、提高防范风险能力和可持续发展
能力，同时对相同类型的银行搭建科学的绩效考核体系起到一定的案例参考作用

1.1.2 选题的意义
第一，理论意义
绩效考核体系反映了商业银行的总的经营理念和银行总体的战略发展方向，研
究商业银行绩效考核体系的优化有非常强的理论意义。绩效管理体系的优化改革为
商业银行在制度创新、管理创新和体制创新上提供了理论基础

第二，实践意义
绩效考核体系是否先进是商业银行是否具有核心竞争力的表现。由于绩效考核
体系在银行应用的比较晚和传统管理体制转换比较慢不能适应社会快速的发展的原
因，我国的银行在绩效考核体系的先进程度方面与西方发达国家的商业银行体系相
比，非常的落后，竞争中处在不利地位。各商业银行都已经开始重视绩效考核体系
的建设，他们引进了国际先进银行的考核理念，做了很多尝试，逐步改变了只追求
规模的粗放的考核方式，开始以经济增加值、经济资本等为核心内容组建新的考核青岛大学硕士学位论文体系。而
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