高净值客户成交分享 客户分类 大单分享 高净值客户风险 资产传承 客户分类 即将退休 企业主 家庭主妇 公务员 神秘人 多子女 单身 未婚无房贷 已婚 无子有房贷 孩子 小学以下 孩子 计划留学 离异 再婚 丁克中国人资产归属定律中国超高净值人群常见问题 与多家银行有频繁的信贷往来，并且为几个好朋友的公司融资做了连带责任担保 自身或后代有离婚风险导致的财产分割：财产一人一半或净身出户 富豪密集的国家都有遗产税，中国是全球第二大高净值人群聚集地，遗产税的呼之欲出，令富人担忧 后代继承遗产后不思进取，挥霍无度，甚至会招来巨额诈骗、绑架等祸端，瞬间一贫如洗 灾难突如其来，家庭主要经济支柱离世。意外离世，可能导致资产分配非所愿 过世后亲属争夺财产-“人在天堂，钱在银行，家人争抢在灵堂”，家族企业难以为继 债务风险 税务风险 婚姻风险 传承风险 分家风险 生命风险高净值人士需要『保障』的功能资产传承——保障类在资产传承中的作用 指定明确的保障类受益人，不会被家族外人窃富 家族保障 受益资产不受债权人的 追索 免于偿债 不同家庭成员通过保障类规划合理受让财富 避免纠纷 避免遗产税和其他资产方式留存的税，预留现金税源， 立即现金，纳税担保 税务规划 资产转移至受益人名下，不提供公开查询，隐形金库 隐藏财富 购买人享有财产主控权，同时约束了受益人对财富的 实际支配权，定期支取 有效传承 生命资产证券化，财务杠杆加大支付信用，成为履约保证 财务杠杆资产传承——通过保障类传承的好处海外配置优势明显 注：防范债务、冻结及遗产传承功能实现的前提是：以合法资产购买且指定受益人 最安全 资产托管 缴费优惠 01 有效 防范债务 全球 投资视野 02 有效 资产传承 最安全 美金配置 03 婚姻风险 货币转换资产转移 04 无法 冻结账户 子女留学 长期规划 05 06 07 08 09 10大单分享 客户背景 客户来源：转介绍客户，公司P2P产品在投2年以上，AUM2000万。 年龄：46岁 职业：合资企业中方股东，从事制造行业，现金流充裕，持有大量人民币资产以及房产。 资产量：1亿以上 家庭情况：重组家庭 客户性格特征：见多识广，乐于学习新鲜事物，所以理念沟通比较顺畅。 因其特殊的家庭状况，需求点比较明确，另外做决策比较侧重孩子想法，偏保守型投资签单经过 异议处理 确认需求 促单客户背景 客户来源：转介绍客户（父母的朋友） 年龄：张先生51岁，陈女士47岁 职业：自营物流企业主 资产量：4千万以上 家庭情况：家庭 客户性格特征：自主性强，自信，待人接物较随和签单经过签单经过签单经过成交心得谢谢 。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看