银行保险业务人员管理办法（2015 版） 分公司实施细则制定指南 目 录 言】2 【前 【修订说明】3 【制定原则】4 【推进安排】5 【条文详解】6 2 【前 言】 近期，根据分公司的反馈意见和与 IT 开发人员的沟通，总公司 银保部对 2015 版《银行保险业务人员管理办法》进行了最后的修订。 在分公司的反馈中，也发现部分机构对本版基本法学习的不够深入， 理解的不够透彻，提出的一些问题实际通过基本法内的参数设置即可 解决。此外，也有机构对个别内容还存在一些疑问。针对这一情况， 总公司银保部特别制作此指南，以协助分公司高效、科学的制定实施 细则，最大程度保持系统内的架构统一，为下一阶段银保队伍的顺利 转型提供制度层面的助力支持。 【修订说明】 最终版基本法（开发版）较之前分公司征询意见版（9.10）主要 修订内容（基本法全文中已用红色字体标出）如下： 一、 增加了见习客户/理财专员职级，通过建立最低维持标准， 单纯考核直销 FYC，以尽量增加新人留存，为新人提供更多机会，保 持队伍稳定，同时控制人力成本； 相关条目：第十八条、第二十二条、第二十三条、第二十五条、 第二十六条 二、 新人转正考核修改为前 3 个月内按月滚动考核，达成转正 指标次月即可转正，删除了提前转正的内容。 相关条目：第十八条 三、 保费折算中取消了“互动、团体保险折算后保费之和不超 过各职级维持考核标准 30%（含）的部分计入考核保费”规定。 相关条目：第二十一条 四、 监测考核指标中，增加了对“出单网点”考核的支持。 相关条目：第二十二条、第二十三条 五、 删除了对营业组/理财营业组的管理职级考核，取消辅导津 贴，增加管理 FYC 提奖。 相关条目：第三十三条、第三十五条 六、 将管理人员月度提奖和年度提奖，修改为统一以所辖团队 FYC 为基数，月度奖按职级进行比例提取，年终奖按固定比例提取，不再需要设置产品的管理提奖系数，简化计算，也有利于提高管理者 积极性。 相关条目：第三十五条 七、 对本办法附件表格进行了修订 【制定原则】 一、按需选用，本办法在文字上将客户经理和理财经理管理办 法进行了整合，实际上是两套基本法（系统也是按照两套开发），分 公司可根据自身队伍情况选择执行其中一套或两套。 二、架构上尽量与总版基本法保持一致，即职级设定、考核内 容、绩效提奖、薪酬待遇类别等不改变，仅改变各项参数设置。未来 分公司上线的顺序依次为： 1、 架构与总版完全一致，自行配制各参数； 2、 架构与总版基本一致，减少部分考核、提奖等项目； 3、 架构与总版基本一致，增加部分考核、提奖等项目； 4、 架构与总版基本一致，发生职级变动，有增减项目； 5、 自行设计开发的基本法。 三、科学计算，因各机构区域差异较大，总公司在架构统一的 原则下，最大程度的开放了各项数据参数的设定权限，因此，各机构 务必进行严谨的测算，使得考核、薪酬等既有一定的激励性和竞争力， 也要合理覆盖人力成本 【推进安排】 本版基本法在开发时即充分考虑了基层的适用性和灵活性，以及 未来使用的方便性（支持系统计算佣金、发放薪酬、支持保单佣金查 询及考核保费折算查询）和持续性（通过参数变更可适用大部分市场 环境变化），因此在基础架构确立上较为复杂。总公司银保部已和 IT 部开发人员进行了充分沟通，基本法定稿后即进入开发流程，从需求 分析、机构开发、测试到正式线上应用需要一个较长周期（约 3-4 个 月左右）。 对于准备在 2015 年初即实施新基本法的分公司，建议根据总版 基本法制定实施细则后，先在线下推进，待总版上线运行稳定后，再 转移上线，以避免上线初期系统不稳定或不完善，对开门红业务冲刺 造成影响。 注：请各分公司上报实施细则时附对照表，注明与总版基本法不 一致的地方，以提高上线效率。 。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看