摘要
我国资本市场历经几十年的成长，收获了卓越成效。多元化混业经营模式使
我国证券市场经济架构已经有了雏形，证券公司作为资本市场的中介机构和融资
平台，其重要性越发凸显。虽然证券行业已经成为金融市场中的重要角色，但证
券公司在传统业务创新和推动行业发展的道路上也遇到了诸多问题。尤其是互联
网技术的普及，人民群众的日常交易习惯开始发生变化，更加刺激到证券行业的
创新发展。2013 年 5 月，证券公司创新发展研讨会在京举行，会议旨在为证券公
司未来创新发展提供思路，同时，证监会还提出了 11 条重要政策举措，为推动证
券行业改革创新奠定了基础，也为未来证券行业发展业务创新指明了方向

如今随着科技的进步，互联网技术迅速渗透到各个行业当中，虽然证券行业
很早以前就依托于互联网进行交易，但随着互联网和无线移动终端业务对社会经
济生活影响的不断深入，证券公司的业务和服务模式仍然和互联网金融的运作模
式相差甚远

本文以互联网金融为时代背景，对证券公司如何开展业务创新进行研究，以
中国证监会制定的关于推动证券行业业务创新政策为指引，与证券公司将来业务
创新发展的要求相结合，将管理学、经济学、市场营销学等学科的基本原理和管
理措施运用到证券公司业务创新的研究中去，提出了目前我国证券公司业务创新
发展面临的一些难题和困境。主要有以下两个方面：一方面是传统经纪业务面临
的困境和行业发展的滞待；另一方面是国家的相关政策法规对证券业务创新的约
束。针对证券公司面临的这些问题，本文从证券公司自身现状和国家政策两个方
面出发，提出了一些有可实施性的对策和建议。国家对证券公司的约束较为严格，
证券业务创新发展需要提前把控国家政策，做好前期规划部署，才能适应创新发
展的趋势。本文对证券行业和证券公司业务创新进行了较为深刻的探索，希望获
取一条路径能够合适证券公司开展业务创新，让其在未来的资本市场中更好发挥
金融中介的作用，服务于广大的投资者和市场经济

关键词：互联网金融 证券公司 业务创新 发展路径2
Abstract
China&39;s capital market after decades of growth,
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