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绩优分享借用家庭资产象限图促大单17页PPT

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文档格式:PPT
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更新时间:2018/12/20(发布于江苏)

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文本描述
借用家庭资产象限图促大单 典范——平度 ** 【个人背景】企业技术员 【入行时间】2001年10月 【现任职务】营业部经理 【荣誉摘要】 世界华人保险大会(IDA )银龙奖 美国百万圆桌会议(MDRT)会员 团队获得全国“百强营业部” 保险行业协会受聘讲师 2014年、2015年平度业绩榜第一名 【人生格言】用心用智做保险、用感用情服务客户!首销告捷 热烈庆祝平度**经理首日预收交单期交保费50万福享一生2件! 客户来源 原同事介绍的车险客户(缘故转介绍) 车险到期续保 与自己之前所在的公司有业务往来 之前不认识,但有共同的朋友(老同事、老领导)客户基本情况 客户信息:**年龄近60岁,妻子家庭主妇,育有一子。儿子成家有自己的公司(没有接手家族企业),儿媳检察院工作; 职业:属某塑料贸易出口公司老总(自己有工厂),企业经营稳健,每年收入2000万以上,个人纯收入200万以上;企业设备更新完毕,近几年没有大的投资项目; 对保险的认知:五年前对保险一点不认可,家族一份保险没有,今年在银行购买了50万的银行理财保险,初步为了理财! 客户经营动作 特殊的经营方式: 组织大客户之间相互认识,搭建人脉。 喝茶、聊天、客户之间谈生意。 先交心后交易 坚持多次邀约酒会(之前没参加) 沟通理念 借客户车险续保之际,做有效发问! “**,您这到60岁了,还这么忙,什么时候打算退休呀?” “孩子不接班,企业现在运转也很好,钱不断来,不舍得退。” “那您企业每年盈利如何?” “2000来万的年收入。” (算一算2000万*10%=200万纯收入)“那您挣了钱都做什么投资项目呢?” “在银行购买理财产品。” “什么样的理财产品呢?” “银行一些定期存款,一般是3年5年的,还有上个月买了50万银行保险。都是些理财的,利息高点。” “那您知道存款保险制度吗?” 沟通理念 借客户车险续保之际,做有效发问,挖掘客户保险需求! “**,您这到60岁了,还这么忙,什么时候打算退休呀?” “孩子不接班,企业现在运转也很好,钱不断来,不舍得退。” “那您企业每年盈利如何?” “2000来万的年收入。” (算一算2000万*10%=200万纯收入)“那您挣了钱都做什么投资项目呢?” “在银行购买理财产品。” “什么样的理财产品呢?” “银行一些定期存款,一般是3年5年的,还有上个月买了50万银行保险。都是些理财的,利息高点。” “那您知道存款保险制度吗?” 沟通理念 介绍家庭资产象限图,打通客户理念 “知道!一般存大银行没啥事。“ ”是的,您看有这个制度说明银行也不保险,允许倒闭!再说,做银行理财时间比较短,到期您还要费心倒腾钱,再次做转化,岂不是很麻烦。我给您介绍一种科学的方法,家庭资产象限图。“ ”......“ 家庭资产象限图把家庭资产分为四个账户,这四个账户作用不同,所以资金的投资渠道也各不相同。只有拥有这四个账户,并按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长 家庭资产象限图 家庭资产象限图 第一个账户是日常开支账户,也就是要花的钱,一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费,一般放在活期储蓄的银行卡中。 这个账户保障家庭的短期开支,日常生活、买衣服、旅游等都应该在这个账户里出。这个账户您肯定是有的,但是我们最容易出现的问题是这个账户占比过高,从而其他账户储备较少 家庭资产象限图 第二个账户是杠杆账户,也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%,为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。 这个账户保障突发的大额开支,一定要专款专用,保障家庭成员出现意外、重疾等大事时,有足够的钱来保命。这个账户主要是意外伤害和重疾保险,因为只有保险才能以小博大,平时不用占太多的钱,但用起来有大笔钱 家庭资产象限图 第三个账户是投资收益账户,也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。 这个账户为家庭创造高收益,往往是通过您的智慧,用您最擅长的方式为家庭赚钱,包括您的股票、基金、房产、企业等。 这个账户您肯定有,关键是要占比合理,无论盈亏都对家庭不要有致命的打击 家庭资产象限图 第四个账户是长期收益账户,也就是保本升值的前,一般占家庭资产的40%,为保障家庭成员你的养老金、留给子女的钱。一定要有,并要提前准备。 这个账户为保本升值的钱,一定要保证本金不能有任何损失,并要低于通货膨胀,所以收益不一定很高,但一定有长期稳健。 这个账户最重要的是专属:1、不能随时领取;2、每年或每月固定的钱进入这个账户;3、受法律保护,要和企业资产相隔离,不用于抵债。 。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看