研宄生签名导师签名:
日期:卜/乂 ^
I S农村商业银行绩效考核及激励机制应用研究
研宄生:唐文焱
导师:冯勤超
东南大学
摘要
随着现代社会经济的不断发展,金融改革制度也在不断深化,加剧了银行之间的激
励竞争,以及促进了经济信息和新时代技术的共享与拓展。农村商业银行的内部管理模
式也受到大形势的影响,其本身作为一项知识密度高的行业,普通的实质物品资本已经
在银行内的竞争中难发挥出很大的作用性。目前环境下,银行之间的竞争核心是对于人
才的培养与贮备。而在金融改革制度的不断深入中,银行要提高自身的运营效益与人才
的合理建设就显得密切相关,制定合理的绩效考核制度以及激励机制等方法,达到能够
留住人才并且促进发挥其潜力的目的

本文通过对绩效考核以及激励机制方面文献的梳理,分析并指出了 S农村商业银行
的绩效考核体系的不足之处,通过平衡计分卡这种工具的引入提出改进方案。从研宄层
次上来看,首先,介绍了s农村商业银行的概况和组织架构,对s农村商业银行目前的
绩效考核制度和激励机制经行了分析,指出了问题;其次,针对s农村商业银行在绩效
考核体系和激励机制方面的存在的问题,引入平衡计分卡分析并提出了改进的方案。最
后,论文探讨了实施新的考核方式可能存在的障碍,并从企业文化、制度、技术以及理
念等层面提出了其保障措施

本文研宄的主要目的是针对S农村商业银行现有的绩效考核体系和激励机制经行
改进,通过平衡计分卡绩效考核体系解决现有绩效考核存在的弊端和员工激励过程中存
在的问题,使得银行发展战略切实起到影响银行正常经营管理活动,提髙员工的工作积
极性和效率,已达到提升S农村商业银行核心竞争力,整合优化各类资源,提升市场份
额,提高银行的绩效管理水平

关键词:S农村商业银行,绩效考核制度;激励机制;平衡计分卡
I Research on performance appraisal and incentive
mechanism of S rural commercial banks
Postgraduate: Tang WenYan
Tutor: Feng QinChao
Southeast University
Abstract
With the continuous development of modem society and economy, the financial reform
system is deepening, which intensifies the incentive competition among banks, and promotes
the sharing and expansion of economic information and new era technology. The internal
management mode of rural commercial banks is also affected by the situatiorij as a knowledge
intensive industry, the common essence of capital goods is already in the bank in the
competition to play the role of great. At present, the core of competition between banks is the
cultivation and reserve of qualified personnel. In the financial system reform unceasingly
thorough, the bank should improve the operation efficiency and reasonable construction of
their talents is closely related to develop a reasonable performance appraisal system and
incentive mechanism,to retain talent and play its potential to promote.
This thesis through to the domestic and foreign scholars on the performance evaluation
and incentive mechanism of the literature research and reference analysis, points out the
shortcomings of S rural commercial bank performance appraisal system, through the
introduction of balance scorecard tool this improved scheme was put forward. From the
research level, first of all, this thesis introduces the general situation and organizational
structure of S rural commercial banks, and analyzes the cxirrent performance appraisal system
and incentive mechanism of S rural commercial banks, and points out the problems. Secondly,
in view of the problems existing in the performance appraisal system and incentive
mechanism of S rural commercial banks, the balanced scorecard is introduced to improve the
program. Finally,this thesis expounds the possible obstacles in implementing the new scoring
system, and puts forward some suggestions from the aspects of enterprise culture, system,
technology and concept.
The main purpose of this study is to S Rural Commercial Bank of the existing
n performance appraisal system and incentive mechanism for the improvement,the Balanced
Scorecard performance evaluation system to solve the existing drawbacks of the current
performance appraisal and incentive problems in the process of the bank development
strategy how to influence the normal operation of the banks management activities, improve
employee the working enthusiasm and efficiency, to enhance the core competitiveness of S
rural commercial bank, the integration and optimization of all kinds of resources, improve
market share, improve the bank&39;s performance management level.
Keywords: S Rural Commercial Bank , performance appraisal system; incentive
mechanism; The Balanced ScoreCard
in 目录
摘要
I
Abstract
II
第一章绪论 1
u研宄背景及其意义1.1.1研究背景 1
1.1.2研宄的意义1.2世界范围内研宂现状1.2.1国外的研宄现状1.2.2国内的研宄现状1.3具体研宄内容 7
1.4研究思路和对策 8
第二章相关概念与理论概述2.1相关概念界定 10
2.1.1绩效与绩效考核的概念2_1.2激励与激励机制的概念2.2绩效考核与激励机制理论基础2.2.1马斯洛需要层次论及发展2.2.2赫兹伯格双因素理论2.2.3亚当斯公平理论2.3我国农村商业银行绩效考核与激励机制概述2.3.1我国农村商业银行绩效考核与激励机制设计2.3.2我国农村商业银行现行绩效考核与薪酬激励体系存在的问题第三章S农村商业银行绩效考核与激励机制现状分析3.1 S农村商业银行简介3.1.1 S农村商业银行的概况信息3.1.2 S农村商业银行的运营效益3丄3 S农村商业银行结构组成3.2 S农村商业银行的绩效考核现状3.2.1考核基本原则3.2.2考核内容 18
3.2_3具体考核方法
21
3.2.4考核结果的具体应用
22
3.3 S农村商业银行激励机制
23
3.3.1激励机制的基本原则和指导思想
23
3.3.2工资构成 23
3.3.3工资计算标准
24
3.3.4发放办法 27
第四章S农村商业银行绩效考核与激励机制存在问题及原因分析
29
4.1 S农村商业银行绩效考核与激励机制问题分析
29
4.1.1绩效考核指标的设计缺乏科学性
29
4.1.2考核方式上存在不合理
29
IV 4.1.3缺乏权威性,应用单一
30
4.1.4长期激励机制匮乏,不能满足员工的需求
30
4.2 S绩效考核与激励机制的不足
32
4.2.1绩效考核没有合理的目标定位
32
4.2.2绩效考核体制与考核结构、方式、环节间的矛盾
33
4.2.3对薪酬激励的认识不足
34
4.2.4激励机制缺乏有效性和合理性
35
第五章S农村商业银行绩效考核与激励机制的重构
37
5.1基于平衡计分卡的绩效考核体系设计
37
5.1.1绩效考核战略目标的确定
37
5.1.2平衡计分卡指标的选择与确定
37
5.2各层面平衡计分卡的设计
39
5.2.1组织整体平衡计分卡的设计
39
5.2.2各类人员平衡计分卡的设计
41
5.3激励机制的构建 49
5.3.1基本薪酬激励机制方案设计
49
5.3.2中长期薪酬激励机制方案设计
52
5.3.3福利性收入激励机制方案设计
53
第六章S农村商业银行绩效考核与激励机制的实施与保障
55
6.1 S农村商业银行绩效考核与激励机制的实施
55
6.1.1绩效考核的方式和信息收集
55
6.1.2绩效考核的反馈和改进
55
6.1.3绩效考核的申诉和处理
56
6.1.4绩效考核结果的应用
57
6.1.5实施全体员工激励和薪酬组合激励
58
6.2 S农村商业银行绩效考核与激励机制的保障
59
6.2.1企业文化保障
59
6.2.2制度保障 60
6.2.3技术保障 61
6.2.4理念保障 61
第七章总结与展望
63
致 W 65
参考文献 66
V 东南大学硕士学位论文
第一章绪论
第一章绪论
1.1研宄背景及其意义
1.1.1研究背景
受世界经济背景的影响,我国的金融市场不断的发展和开放,导致国内金融行业中
的竞争环境愈演愈烈。外资企业银行因其科学的管理体系和经营方案,以及完善的服务
内容在市场中份额竞争中拥有较大的优势。相对而言,我国的商业银行在相关方面的建
设进程存在着一定的差距。在金融行业的竞争当中,实质上是行业内的人才精英竞争,
培养高素质的人才是银行可持续发展的重要改革方向

国内商业银行要培养和吸引高素质人才需要依托其企业本身建立完善的考核制度以
及设立相关的激励机制。绩效考核的结果与工作人员的薪资之间存在直接的联系,能够
调动员工的工作热情及积极性,保证其工作水平和工作质量,形成一个具有竞争力的团
队,能够为企业的效益找到好的发展方向。根据行业内竞争的激烈背景,落实和制定出
一系列科学的可行的行之有效的考核体系和制度,最大程度上的激励员工的工作积极性
和工作的效率、质量,对于商业银行本身的发展有着重要的意义

针对我国商业银行目前的情况来分析,其绩效考核体系和激励机制都一定程度存在
着缺失及落后的主要问题。一些商业银行每年都对工作人员进行绩效考核及评价,银行
的管理高层把达到预期的战略目标的希望寄托于考核制度,但往往在实际的考核操作
中,考核标准制定并不明确,导致很难达到银行的持续发展管理目标。单纯的进行利润
和效益的考核,也容易导致银行内部发生畸形的竞争,影响企业的健康发展和企业形象

目前,我国正处在市场经济的转型阶段,对于国内金融行业也是一次变革的考验,在加
入世界贸易组织(WTO)后,中国经济市场转型的过渡时间严重减少,形成中、外银行
竞争的僵持局面难以被打破。从商业银行面临的问题来看,改革及竞争的压力、风险管
理、业务的开拓和发展等方面都是需要尽快解决的难题。由此看来,针对现实市场的制
约条件,商业银行应就如何建立健全的考核体系和激励政策做出相关的研究讨论,在短
期内攻破发展所面临的考验

农村信用合作社的核心在与服务农民和农村,是一种具有特殊区域性的银行,从其
建社至今已有五十多年,为我国的农村基础建设和发展都作出了较大的贡献,为农村社
1 东南大学硕士学位论文
第一章绪论
会的稳定和经济发展起到了推动作用。为了适应整个金融行业市场的发展趋势,农村信
用社从1996年开始逐渐的完善和改革自身的管理体质。S农村商业银行被选作改革试
点之一,从农村信用合作社改制转型到农村商业银行,在2010年过渡成功并且开业

该农村商业银行在转型改革之前,其对于人力资源的管理制度相对传统和落后,无法应
对金融行业改革带来的冲击,使得S农村商业银行的管理更为复杂,员工的责任感和工
作积极性被受到很大的影响,导致银行的运营效益持续下降。绩效考核与激励机制是人
力资源管理中的核心和关键内容,因此对于优化改善S农村商业银行当下存在的问题和
缺失有重要的影响作用。目前,S农村商业银行处在改革过渡的M尬阶段,还需对绩效
考核制度和激励模
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