首页 > 资料专栏 > 论文 > 经营论文 > 风险管理论文 > MBA硕士论文_A银行济南分行运营操作风险管理研究DOC

MBA硕士论文_A银行济南分行运营操作风险管理研究DOC

资料大小:3420KB(压缩后)
文档格式:DOC
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2018/11/10(发布于贵州)

类型:金牌资料
积分:--
推荐:升级会员

   点此下载 ==>> 点击下载文档


文本描述
摘要
随着经济社会的迅速发展和金融体系的日益完善,金融行业近些年来运营操作逐
步规范,但是市场环境千变万化,金融环境竞争日趋激烈,银行依然面临着一定的运
营操作风险,对这些操作风险进行分析,并提出相应的防范策略,不仅能够防范商业
银行运营操作风险的系统发生,更能够促进我国金融行业的健康发展

A银行济南分行是一家国有股份制商业银行,虽然通过一定的制度完善降低了运
营操作风险,但是A银行济南分行面临的内外部形势依然十分严峻,在运营操作风险
方面,主要表现在管理存在漏洞,管理流程还需要进一步完善,运营方式十分复杂,
相应的运营也缺乏完善的保障措施,A银行济南分行迫切需要完善运营操作,降低运
营操作风险。本文以A银行济南分行为研究对象,通过文献研究法,实地调查法等研
究方法。对A银行济南分行自身及其目前的运营操作风险管理措施进行了分析,并运用
SWOT的分析方法,对其内外部环境情况进行了全面分析。进而评估分析了 A银行济
南分行运营操作风险的管理流程尚不完善、管理过程中存在法律漏洞、运营操作系统
流程复杂、缺乏相关运营保障措施等相关问题。最后通过综合考量A银行济南分行面
临的运营操作风险管理环境现状,设计出A银行济南分行运营操作风险控制方案,分析
得出A银行济南分行目前面临的主要风险因素、次要风险因素及风险程度最低因素,并
采取优化运营操作风险管理流程、堵塞运营操作管理法律漏洞、优化银行运营操作系统
流程、通过加快银行电子化进程避免信息传递失真风险等措施进行控制和完善。并从组
织、制度、文化、人员四个方面提出相应的保障措施

通过此次的研究结果可以看出,A银行济南分行采取有效避免金融风险措施方
案,有利于降低银行可能的损失以及提高资金利用率,对该银行的发展有着积极的意
义。另一方面,可以规范A银行济南分行日常经营活动的科学性和规划性,极大增加银
行资金流转速度,最终实现银行盈利能力的提升,
关键词:操作风险;人员素质风险;A银行济南分行
I ^
西北大学硕士学位论文
ABSTRACT
With the rapid development of social economy and the financial system is increasingly perfect,
the financial industry in recent years of operation gradually standardized, but the market
environment and financial environment the myriads of changes, increasingly fierce
competition, banks are still facing some operational risk, the operation risk analysis, and put
forward the corresponding preventive strategy, system can not only prevent operational risk
commercial banking operations, to promote the healthy development of China&39;s financial
industry.
Ji&39;nan branch of A bank is a state-owned joint-stock commercial banks, although through a
system of perfect reduced operational risk,but the face of A bank Ji’nan branch of the internal
and external situation is still very grim, in terms of operational risk, mainly in the
management of the existence of loopholes in management process still needs to be further
improved, operation is very complex. The corresponding operations are the lack of security
measures to improve the A bank Jifnan branch is an urgent need to improve the operation,
reduce the operation risk. This article takes A bank Ji!nan branch behavior research object,
through literature research method, on-the-spot investigation method and so on. A bank Ji&39;nan
branch itself and its current operational risk management measures were analyzed, and the
internal and external environmental situation was analyzed comprehensively by using SWOT
analysis method. Then the evaluation analysis of Ji&39;nan branch of A bank*s operational risk
management process is not perfect, there are loopholes in the law, in the management of the
operating system operation process is complicated and the lack of relevant issues related to
operational security measures. Finally, through the comprehensive consideration of the
operational risk management environment faced by A bank Ji^an branch, the operational risk
control scheme of A bank Ji’nan branch is designed. Analysis of main risks facing A bank
jinan branch,the secondary risk factors and the lowest degree of risk factors,and to optimize
the operation risk management process, the blocking operation management loopholes,
optimize banking operation system process, to accelerate the process of electronic bank to
avoid information transmission distortion risk measures to control and improve it. And put
forward corresponding safeguard measures from four aspects of organization, system, culture
and personnel.
II
ABSTRACT
Through this research we can see that Ji*nan branch of A bank to take effective measures to
avoid financial risk plan, to reduce the losses and the bank may improve the utilization of
funds, is of great significance to the development of the bank. On the other hand, it can
regulate the scientific and planning activities of A bank Ji&39;nan branch daily operation, greatly
increase the speed of bank capital flow, and finally realize the promotion of bank profitability.
Key words: Operational risk; Personnel Quality Risk; A bank of Ji’nan branch
hi
西北大学硕士学位论文
^
目录
m w I
ABSTRACT II
绪论 1
n研究背景和意义 1
i_i.i研究背景 1
1-1.2研究意义 2
1.2研究思路及方法 3
1.2.11.2.2研究方法 3
1.3研究内容和结构 4
1.3.1研究内容 4
1.3.2论文结构安排1.4本文可能的贡献 5
第二章运营操作风险研究综述2.1关于风险管理的一般研究综述2.2关于运营操作风险概念的研究综述2.3关于运营操作风险管理的研究综述第三章A银行济南分行运营操作风险管理的环境及现状分析3.1 A银行济南分行运营操作风险管理外部环境分析3.1.1政策环境 10
3.1.2经济环境 11
3.1.3技术环境 12
3.1.4社会环境 13
3.1.5行业竞争状况3.2 A银行济南分行内部资源情况3.2.1银行简介 15
3.2.2银行内部资源情况IV ’
n 录
3.3 A银行济南分行运营操作风险管理现状3.3.1运营操作风险管理组织现状3.3.2运营操作风险管理政策机制和内控现状3.3.3运营操作风险管理流程现状3.4 A银行济南分行运营操作风险管理的SWOT分析
22
3.5 A银行济南分行运营操作风险管理存在问题及成因分析
23
3.5.1管理流程尚不完善
23
3.5.2管理过程中存在法律漏洞
23
3.5.3运营操作系统流程复杂
24
3.5.4缺乏相关运营保障措施
24
第四章A银行济南分行运营操作风险管理的完善方案设计
25
4.1 A银行济南分行运营操作风险管理目标、原则
25
4.1.1运营操作风险管理目标
25
4.1.2运营操作风险管理原则
26
4.2 A银行济南分行运营操作风险识别方案
26
4.2.1 A银行济南分行运营操作风险识别方法
26
4.2.2 A银行济南分行运营操作风险识别流程
27
4.2.3风险因素确定
32
4.3 A银行济南分行运营操作风险评价方案
34
4.3.1 A银行济南分行运营操作风险评价指标体系构建
34
4.3.2 A银行济南分行运营操作风险评价指标权重确定
34
4.3.3 A银行济南分行运营操作风险评价结果评定
37
4.4 A银行济南分行运营操作风险控制方案
39
4.4.1优化运营操作风险管理流程
39
4.4.2堵塞运营操作管理法律漏洞
39
4.4.3优化银行运营操作系统流程
40
4.4.4通过加快银行电子化进程避免信息传递失真风险
41
4.4.5建立风险预警系统进行风险预警分析
41
第五章A银行济南分行运营操作风险控制方案的保障措施
42
5.1组织保障 42
v
西北大学硕士学位论文
5.1.1完善操作风险管理架构
42
5.1.2不断优化组织机构
42
5.1.3加强风险管理部门的独立性
43
5.2人员保障 43
5.2.1加强人才培养
43
5.2.2实行岗位轮转
43
5.2.3加强员工培训
44
5.3制度保障 44
5.3.1保证制度的科学性
44
5.3.2强调制度执行的严肃性
44
5.3.3形成规范的操作风险报告机制
44
5.4文化保障 45
5.4.1组建银行风险管理文化
45
5.4.2开展风险管理教育
45
5.4.3做好企业文化结合工作
45
第六章结论及研究展望
47
48
VI
第一章绪论
第一章绪论
1.1研究背景和意义
1.1.1研究背景
2016年,中国的整个经济形势进一步下滑,衰退的经济环境给我国的实体经济的
发展提出了更加严峻的挑战,也提供了更多的潜在机遇。在最近几年中,随着互联网
技术的逐渐普及以及信息技术的飞速发展,商业银行等金融机构的电子渠道发展曰新
月异,这导致传统的银行金融机构的运营门槛进一步降低,众多社会非金融机构以及
民间团体都加入到了传统银行业务的竞争当中,银行的传统客户群体被进一步划分和
稀释。因此对于银行等金融机构而言,其发展模式逐渐由传统的抢市场向新型的抢客
户模式转变。与此同时,众多新型银行金融产品以及智能化的银行发展趋势都使得银
行的业务更加复杂化,这也对商业银行的运营操作提出了更高的要求

改革开放的几十年时间里,我国社会经济飞速发展,经济一体化趋势日益明显,
我国商业银行的数量也随着经济的发展而不断增加,对我国经济的发展起到了十分重
要的促进作用。在经济发展过程中,不断发展和培育商业银行的核心竞争力成为最大
的趋势。2008年次贷危机带来了全球性的金融风暴,与其直接相关的商业银行也遭受
到了巨大的破坏,无论是此次金融危机的速度还是规模和破坏影响,都远远超出了商
业银行经营管理者的预料。对于商业银行而言,其运营和发展使整个银行生存和前进
的基础,在整个银行业的发展过程中起着不可替代的基石作用。随着社会的发展以及
人民群众对银行服务要求的不断提高,传统的“不出错,保稳定”的运营操作理念已
经不能够很好地契合商业银行的发展需求。因此对商业银行而言,如何转变运营操作
发展模式,防范运营操作风险,实现“成本更低、效率更高、风险可控”的运营操作
发展目标,是其目前所应当重点关注并解决的问题

A银行济南分行作为山东境内成立时间较长、规模较大、运行较为良好的城市商
业银行,长期以来为山东经济的不断发展提供了良好的促进作用,一直受到山东政府
的高度评价。然而,在最近几年,随着国内金融市场的逐步开放,越来越多的金融机
构争相进入山东,山东的整体金融格局正在逐步发生变化,金融市场的竞争变得越来
越激烈,这对A银行济南分行的运营操作提出了更高的要求。因此,A银行济南分行
为了提高综合竞争力,必须不断提升自身的运营操作水平,然而快速提升的运营操作西北大学硕士学位论文
能力必然会给A银行济南分行的发展带来许多的运营操作风险,这些新的运营操作风
险与A银行济南分行传统固有的运营操作风险一起对A银行济南分行的正常经营和竞
争力地提升带来了很大的影响。A银行济南分行现有的运营风险管理模式可以看出,银
行的风险防范意识较差,没有完善的风险防范措施,在国内现有的市场之下,A银行济
南分行还能够勉强应付市场环境可能存在的风险,但是当面临全球范围内的金融风险
时,就不具备足够的应对能力。若发生世界范围内的经济危机时,就可能因为投资策略
或生产经营对该银行造成致命打击。在
。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看