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2016年财富传承遗产税产说会理念篇89页PPT

yichan
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更新时间:2018/10/18(发布于上海)

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文本描述
新经济形势下的财富管理 新时代下的保险形势 时事 国务院2014年8月13日颁布了《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(俗称保险业的“新国十条”) 2014年保险行业重大利好新闻 国家层面设计、政府机关重视、总理主持部署、媒体关注传播,保险业的黄金大升级时代真正来临了!一是构建形成全社会“学保险、懂保险、用保险”的保险文化格局; 二是构建形成“百姓愿意买、企业愿意用、政府愿意推”的保险消费构局; 三是构建形成“政府引导、政策支持、市场参与”的保险服务构局; 新国十条的颁布,保险业将构建三大布局: 保险业在经济、民生领域中的地位将得到历史性的提升! 解读中国的中高端阶层—百万家庭 高端人士财富目标新变化 创造更多的财富 保证财富安全 高品质生活 财富传承 子女 教育 保证财富安全 子女教育 创造更多 的财富 高品质生活 财富传承 2011年 财富目标 2013年 财富目标 目前所处的时代 富裕人群从投资时代 向财富管理时代过渡 高端人群关注的三大问题 2000 2004 2008 财富的不断积累 财富的安全传承 创富 守富 永富 过去 现在 未来 财富的保全 看一看下面的这两位顶级大师,如何看待投资理财,他们的建议会值得我们思考 资产保全:富人的选择 巴菲特的投资理念: 第一条:尽量避免风险,保住本金 第二条:尽量避免风险,保住本金 第三条:参照第一条和第二条 美联储前任主席格林斯潘的理财规划三条原则: 原则一:安全、稳定并有一定的收益 原则二:请参照原则一 原则三:请参照原则一 财富积累的道路上 资产隔离与资产传承规划 善用法律保护自己的资产 防火墙 2012胡润百富-中小企业主亟需构筑资产防火墙 2012年胡润百富研究院联合发布了《中国私人财富管理白皮书》,该报告对超过1000名千万资产级别以上富裕人群样本做了详细分析,提出了很有价值的观点,具有很高的权威性。 该报告的重要观点之一:国内企业家经常把自己的资产和企业的财产混在一起,一旦企业被追偿,企业家自己也不得不无限的承担责任,对家庭造成负面影响。因此,该报告指出合理规划私人财产和企业资产,很有必要!并指出了具体解决方案。在境外,高端客户资产放在信托和保险的比例很高,但在国内还很低。目前,国内没有单一的银行理财产品可以解决客户此类问题。而通过保险,可以指定受益人,合理分配资产的受益顺序和份额,并且有效隔离个人资产和企业资产。一旦发生变数,资产将由第三方,即保险公司保障其安全性,是一种值得选择的解决方案 私人资产缺乏稳定性和合理规划,不利于家庭财富管理 资产所有权界限模糊,债务追偿时往往被迫承担无限责任 弊病1 企业的财务状况缺乏透明度,限制企业的融资与发展壮大 家人缺乏保障,应对突然事故的能力不足 私人资产与企业资产混同的弊病 弊病2 弊病3 弊病4 前世界能源巨头美国安然集团掌门人 肯尼斯.莱 在丑闻爆出后欠下巨额债务,不得不引咎辞职,提前退休。他的个人资产全部用于偿还债务,但是他和太太依然可以人寿保险每年获得90多万美元的养老金,因为他们早就为自己购买了充足的! 尽管是负面的例子 陈水扁被收监,所有的家产都被冻结,但陈水扁之前早已为自己存下了人寿保险。这些保险足以让他安然无忧。台湾“监察院”公布的财产申报资料,陈水扁申报四笔储蓄寿险,其中3笔是2003年购买的邮政5年期平安储蓄寿险,5年后领回150万新台币;另一笔是2005年购买国泰人寿利率变动型寿险,15年后领回3000万 来源:台湾《苹果日报》 接力的道路 家族财富传承面临的风险 遗产税的威胁 知不知道—富裕的国家都在征收遗产税 看看美国的遗产税 美国是经合组织中唯一对居住在任何地方的本国公民征税的国家。于是,许多美国富豪都以放弃国籍的手段规避遗产税。 2012年大约有1780名移居海外的美国人前往美国使馆,放弃自己的美国国籍,而2008年只有235人。Facebook联合创始人爱德华多·萨维林近日移民新加坡之后,就宣布放弃美国国籍。如果此举被证明为了躲避Facebook IPO收益所得带来的巨额税收,他将被永远禁止进入美国 爱德华多·萨维林放弃美国国籍为躲税 。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看