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通过调查文档、开研讨会、作业现场调查、对流程负责人及相关方进行访谈、展开问
卷调查、对现有解决方案的跟踪与调查、对典型案例进行调查与分析、测试等方法对X商
业银行安保管理流程进行了调查和实地认证,发现、分析现有安保流程的不足和问题
基于此,笔者根据理论研究及现实经验,在X商业银行原有安保管理流程的不足和薄
弱环节上进行改进,将商业银行安全保障流程优化研究分为商业银行安保体系分析、流程
优化理论分析、流程体系规划、X商业银行安保管理流程现状描述、X商业银行安保管理
流程问题分析,最终通过运用业务流程优化的“阶段一任务”(SA: Stage — Activity)
框架对X商业银行安保流程进行优化,同时创新应用智能化手段,完成配套方案设计
关键词:X银行安保管理影响因素流程优化 Abstract
Abstract
The commercial bank is comprehensive bank to absorb public deposits (especially demand
deposits), loans, settlement as the basic business. In the modem market economy, commercial
bank is the main component of the banking industry, occupying the main position. With the rapid
development of China market economy, The commercial bank becomes more prominent The
security of the bank directly relates to the national financial system and the people&39;s livelihood.
While the security work mainly relies on its own strength, its security is not perfect. Therefore,
the significance of the research on security of the major commercial banks is remarkable.
Based on the document, seminars, on-site survey, interviews with process owners and
stakeholders, investigating, tracking and investigation of existing solutions, carries on the
investigation and analysis of typical cases, measurement metihiods of the commercial bank
security management, processes carried out investigation and field certification, discovery, the
paper analysis the existing secxirity process problems and shortcomings of the commercial banks.
The author uses the theoretical research and practical experience to divide the study on
optimization of commercial bank safety guarantee process into the commercial banks&39; security
system analysis , process optimization theory analysis, process planning 5 descriptions of the
security management process status quo in X commercial bank, analysis of security management
problems in X commercial bank to improve X commercial bank&39;s insufficient original security
management process and its weak environment-Finally, the paper improves the security process
of X commercial bank by using the Stage-task framework. Meanwhile, the paper also uses
intelligent means to complete the matching scheme design.
Keywords: X bank, Security management, Influencing factors, Process optimization
;
目录
B1胃绪论 1
1.1研宄背景、现状及意义1.1.1研宄背景1.1. 2研宄现状1.1. 3研宄意义1.2研宄内容及方法1.2.1研宄内容1.2. 2研宄方法1. 3本文的技术路线第2章研究的理论基础 7
2. 1商业银行安全保障
..-7
2.1.1商业银行安全保障的概念与内涵2.1. 2商业银行安全保障的任务2.1. 3商业银行安全保障机构2.1.4商业银行安全保障工作的内容2.2组织流程相关理论2. 2.1组织流程概念2. 2. 2组织流程环节2. 2. 3组织变革理论2. 3流程再綱论 12
2. 3.1流程再造理论背景2_ 3. 2流程再造理论概述2. 3. 3流程再造理论特性2. 4流程管理理论 14
2. 4.1流程管理理论背景2. 4. 2流程管理理论概述2. 4. 3流程管理理论特性2. 5流程管理与流程再造差异2. 6 SA (Stage-Activity)框架2. 6.1 S1:战略构想2.6.2 S2:项目启动2.6.3 S3:分析诊断2. 6. 4 S4:流程设计2. 6. 5 S5:流程重建2. 6. 6 S6:检测评估2.7 X商业银行安保流程管理方案选择第3章X商业银行安保流程管理现状及问题
21
3.1商业银行安保管理
21
3.1.1商业银行日常安保管理风险点
21
3.1. 2商业银行突发事件安保管理风险点
22
3.1. 3商业银行保障力量
22
3.1. 4安全保障手段和措施
24
3.1.5安全保障制度
26
3.1. 6安全保障电子监控系统的设置和功能
27
3. 2 X商业银行日常安全保障流程管理现状
27
3. 2.1金库进出和押运及其流程情况
27
3_ 2. 2营业所的保障及其流程情况
28
3. 3 X商业银行特殊安全保障流程管理现状
28
3. 3.1突发事件分类
28
3. 3. 2 X商业银行处理重大突发事件的原则
29
3. 3. 3 X商业银行应对重大突发事件的处置程序
30
3.4商业银行安全保障流程管理问题分析
30
3. 4.1安保重要性意识问题
30 )
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_
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3. 4. 2人员及岗位设置问题
30
3. 4. 3安保流程规范性问题
30
3. 4. 4守押社会化管理问题
30
第4章商业银行安保流程优化
32
4.1构思设想 33
4.1.1 X商业银行安保管理流程优化前期准备
33
4.1. 2发现服务流程优化的机会
33
4.2项目启动 33
4, 2.1通知相关部门成立项目组
33
4. 2. 2 X商业银行安保管理流程优化目标
33
4. 2. 3 X商业银行安保管理流程优化的设计原则
34
4.3分析诊断 35
4.4流程设计 36
4. 4.1基于流程的分权体系设计
:
36
4. 4. 2基于流程的表单设计
38
4. 4. 3基于流程的信息化规划
40
4. 5流程重构
40
4. 6评估优化绩效
41
4. 6.1基于流程的绩效体系建设
41
4. 6. 2优化持续改进
42
4. 6. 3商业银行安全保障工作评价
43
4. 7流程优化后对比分析及结论
44
第5章结论和展望 48
5.1研宄结论 48
5. 2研究展望
48
49
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第1章绪论
第1章绪论
1.1研宄背景、现状及意义
1.1.1研究背景
股份制商业银行是以吸收公众存款、发放贷款、办理结算等为基本业务的综合性银行,
在现代市场经济国家中,是组成银行业的主干,占据着主体的地位
近十年,中国个人金融服务及各类个人消费贷款开始进入快速增长的爆发期,中小型
商业银行所强调的个性化金融服务使得中小型股份制商业银行的业务渗透精细程度和特
色业务内容范围较大型国有银行开展的相对更加完善和到位。另一方面,随着科技和社会
经济的不断发展,以及人们生活水平提高,对相关民生基础设施及服务业行业完善程度提
出了更高要求。所以银行业产生了新的管理方式和经营理念,线上服务的推广、自动存取
业务及无卡无折业务的广泛开展,银行网点也更趋轻型化、智能化。各银行社区网点、自
助网点、网上银行、手机银行等银行衍生形态应运而生,并且诸如社区银行和自助网点的
分布越来越广
银行衍生形态的不断增加,一方面解决了人民渴望高效、便捷办理业务的需求,但另
一方面,随着不同类型银行衍生形态的出现,带来了更多的安全防控问题。近年来,针对
银行的治安、刑事案件频发。面对新的衍生形态,银行安保工作的范围面越来越宽,所承
担的责任和面临的形势也越来越复杂。与以往盗窃、抢劫等侵害银行犯罪有所不同,随着
科技进步,智能型犯罪日益增多,受害群众广泛、数额巨大。在打击防范银行类犯罪方面,
也凸显出侦破难、取证难、定性难、防控难的特点,这对银行的日常性及特殊性安保提出
了更高的要求。银行机构从总行到商业银行、各同级行之间、各行内部各业务间(现金、
票汇、凭证结算、款项划拨等),每时每刻都有大量的数据、信息往来,任何一个环节遭
到犯罪分子的破坏都将造成巨大损失
从银行内部来看,网上银行、自助银行等银行衍生形态更加智能化、轻量化的同时,
滋生了银行内部技术蓄意故障、财务电子数据篡改等内部犯罪,这些犯罪大都涉及金额庞
大、影响程度恶劣、对银行形象影响较大。部分银行的风险事件发生,虽是小概率事件,
但本身此类风险事件的发生就暴露了银行内部安保体系建设的不足
从银行外部来看,银行外部犯罪的问题日益严重。在外部安保类案件的处理上,很多第1章绪论
结果都是对银行客户不利的,这些案件对银行客户的负面影响相当大。比起内部风险,银
行外部风险,对银行客户的伤害更为直接:自助银行ATM取款取出假钞;自助银行办理中
银行卡被复制或盗取;网银帐号被盗取,存款被转移;复制卡盗刷用户存款;不法分子在
银行自助网点内抢劫、杀人等恶性案件。如今,我国经济转型期的社会深层次矛盾逐渐显
现,国内外经济环境错综复杂,针对银行网点的犯罪案件时有发生,且暴力化、智能化特
征越来越明显,很多不稳定因素的显现,加大了银行安保复杂程度和安保困难程度
早在1986年,公安部、中国人民银行就联合下发关于加强银行安全保障工作的文件,
金融保障工作是银行工作的重要组成部分,对于商业银行而言,更应加强自身力量,着眼
完善内部管理,以强大的安保管理消除隐患与漏洞,抵御侵害。在一定程度上,没有保障
工作,就没有广大人民群众、各类法人及非法人组织对银行的信任,商业银行就难以巩固
和发展,可以说,银行安保是银行信誉的支柱之一,是商业银行竞争能力的重要体现
中小型股份制商业银行的安全保障工作因其业务衍生形态复杂、自身力量薄弱,相对
于大型股份制银行投入力度较小,其安全保障方面仍有较大的提升空间和优化必要,由此
看来,对中小型股份制商业银行安全保障工作的研究意义重大
1. 1.2研宄现状
公安部2015年针对银行系统营业规范发布强制性标准,其中针对银行内部视频监控
系统、人员出入口控制以及入侵报警系统等作出了严格要求。梁嘉华(2017)从银行整体
项目管理角度指出,当前在银行业态不断完善以及发展的过程中,传统的分离方式开始出
现了滞后性,而推动银行集成系统开发以及项目管理方法和理念在银行软件当中的应用,
成为了必然趋势
雷玉堂(2007)提出金融安防必须依靠技术并不断提升安防过程中的智能化水平;许剑
0012)和景磊(2017)从安防技术在金融行业中的应用现状和发展趋势方面做了相关研究,
提出主动安防的思想运用新兴的人工智能技术、移动互联技术并结合银行安保管理流程,
可以有效解决银行传统安防系统所存在的安全隐患
颜廷峰(2014)从银行视频监控、门禁、报警、智能分析等系统应用方面总结了银行安
保工作的进步与发展情况,指出银行安保的发展与管理相结合的需求越来越明显
张玉冰(2014)、李盟盟(2015)和王军(2014)等银行从业人员,从银行系统人员安
全意识和安全管理方面的实际角度,提出要做好银行的安全保障工作,就必须强化银行系第1章绪论
统人员的安全保障意识和思想政治建设;坚持“谁主管、谁负责”的银行安全保障工作原
则;抓好安全管理,提高银行安全保障工作的水平
从现实情况来看,针对银行业安全保障的研宄,多集中在技术布设和智能化投入、安
防人员思想建设、安保管理制度规范等层面,也有少数学者提出要将安防技术与
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