摘要
随着中国特色社会主义市场经济的不断深入发展,我国金融机构特别是商业
银行间的竞争日趋激烈。作为以“服务三农”为历史使命的农业银行,虽然在股
份制改造后取得了一定的进步,但是和金融同业相比还是有许多不足之处,其中
绩效考核工作就存在引入较晚,运用效果不佳等现实问题。因此,优化农业银行
的绩效考核工作,加强和改进绩效考核对促进农业银行经营转型,提升盈利能力,
强化风险防控,实现长期可持续发展具有重要意义

首先,从以上研宄背景和意义出发,本文在充分吸收借鉴前人研宄成果和绩
效考核理论的前提下,以农业银行YG支行营业机构绩效考核作为研宄案例,基
于绩效考核的PDCA循环理论设计制作调查问卷,并对全行包括金融便利店在内9
个营业机构的75人进行了匿名调查,为研宄工作提供了第一手的真实可靠材料

其次,对问卷调查结果进行汇总研究,借此深入了解农业银行YG支行现行
营业机构绩效考核计划、执行、反馈、结果运用等环节存在的问题,并深入分析
问题形成原因一一绩效考核目的单一、过度关注短期效益和未建立优良的沟通和
反馈机制

最后,针对绩效考核各环节存在的问题,依据绩效考核优化设计的相关理论
方法和原则,优化设计形成了农业银行YG支行营业机构绩效考核的方案,并提
出相关的保障措施和建议

本文特色一是对现有理论的继承发展,充分吸收借鉴平衡计分卡法、关键绩
效指标法等各种考核理论的成果,根据农业银行具有的商业银行注重防控风险的
特质,引入风险管理维度,形成了五维度农业银行YG支行营业机构高级管理人
员绩效考核的平衡计分卡。二是能够做到具体问题具体分析,根据营业机构一般
人员需要综合衡量工作数量和质量的特质,针对性综合运用KPI和KCI绩效考核
理论进行绩效考核的优化设计。三是绩效考核优化设计方案具有较强的可操作性,
能够直接运用到农业银行YG支行营业机构绩效考核实际工作中,做到了理论和
实践的高度结合

关键词:绩效考核;商业银行;营业机构
I Abstract
With the continuous development of the socialist market economy with Chinese
characteristics, the competition among financial institutions, especially commercial
banks in China is becoming more and more fierce. As to the three rural service is the
historical mission of the Agricultural Bank, has made some progress in the joint-stock
reform, but there are still many deficiencies compared with the financial industry, the
performance appraisal has introduced late, with poor results and other practical
problems. Therefore, the optimization of the Agricultural Bank&39;s performance
evaluation, strengthen and improve the performance of the Agricultural Bank to
promote business transformation, improve profitability, strengthen risk prevention and
control, it is of great significance to achieve long-term sustainable development.
First of all, starting from the above research background and significance, based on
the premise of fully absorbing the previous research and performance appraisal theory,
the Agricultural Bank YG branch institutions performance appraisal as a case study,the
theory of PDCA cycle design performance management based on making questionnaire,
and the whole line including financial convenience stores 9 Business the 75 of the
anonymous survey provide reliable first-hand materials for research work.
Secondly, summarize the research results of questionnaires, to deeply understand
the YG branch of Agricultural Bank of current business organization performance
appraisal plan, implementation, feedback and application problems, and in-depth
analysis of the cause of the problem, the purpose of performance appraisal is single, pay
too much attention to short-term benefits and did not form a good communication
feedback mechanism.
Finally, according to the performance appraisal problems in each, according to the
related theories, methods and principles of performance appraisal of the design,
optimization design of the Agricultural Bank YG branch institutions performance
appraisal program, and puts forward related measures and suggestions.
This is a feature of inheritance and development of the existing theory, fully absorb
the balanced scorecard, key performance indicators such as appraisal theory, according
to the Agricultural Bank of commercial banks focus on the prevention of risk
III characteristics, tiie introduction of risk management dimensions, forming a balanced
scorecard perfonnance evaluation of senior management personnel of five Agricultural
Bank YG branch the card. The two is to make a concrete analysis of concrete problems,
according to the general staff office needs a comprehensive measure of the quality and
quantity of work characteristics, optimization design of the performance appraisal for
the integrated use of KPI and KCI performance evaluation theory. Three is the
performance appraisal optimization design scheme has strong operability, can be
directly applied to the Agricultural Bank of China YG branch business organization
performance evaluation of the actual work, so that the combination of theory and
practice.
Key words: performance appraisal; commercial bank; business organization
IV 目录
m m i
Abstract Ill
i m it i
u选题背景及研宄意义
i
l.i.i选题背景1.1.2研宄意义1.2国内外研究现状1.2.1国外研宄现状1.2.2国内研宄现状1.3本文的主要内容及研宄思路和方法1.3.1本文的主要内容1.3.2本文的研究思路1.3.3本文的研宄方法1.4创新之处2绩效考核体系相关理论2.1绩效与绩效考核2.1.1 绩效2.1.2绩效考核2.1.3绩效考核PDCA循环理论2.2经济增加值(EVA)2.3 KPI绩效考核理论2.4平衡计分卡法3农业银行YG支行营业机构绩效考核现状3.1农业银行YG支行经营现状3.1.1经营情况3.1.2组织结构3.1.3发展战略目标V 3.2农业银行YG支行营业机构绩效考核现状
21
3.2.1绩效考核历史沿革及基本原则
21
3.2.2营业机构绩效考核
21
3.3营业机构绩效考核存在的问题
24
3.3.1绩效考核计划存在的问题
25
3.3.2绩效考核执行存在的问题
26
3.3.3绩效考核反馈存在的问题
27
3.3.4绩效考核结果运用存在的问题
28
3.4存在问题的原因分析
29
3.4.1绩效考核管理目的单一
29
3.4.2过度关注短期效益的思想影响
29
3.4.3未能形成良好的绩效考核沟通机制
29
4农业银行YG支行营业机构绩效考核优化设计
31
4.1优化设计的原则
31
4.1.1分级管理,科学规范
31
4.1.2量化考核,综合评价
31
4.1.3绩效优先,兼顾公平
31
4.1.4公开透明,简便易行
31
4.2优化设计的总体思路
31
4.3营业机构绩效考核优化设计方案
32
4.3.1绩效考核计划优化
32
4.3.2绩效考孩执行优化
37
4.3.3绩效考核反馈优化
37
4.3.4绩效考核结果运用优化
38
5优化设计的保障措施和预期成果
41
5.1优化设计的保障措施
41
5.1.1组织保障
41
5.1.2技术指导保障
42
5.1.3申诉机制保障
42
5.2优化设计的预期成果
43
5.2.1有利于实现农业银行YG支行的长期发展战略目标
43
VI 5.2.2有利于实现员工业绩计量标准化
43
5.2.3激发员工的创造活力,形成良好的绩效考核文化氛围
44
5.2.4有利于助推人才选拨机制的建立
44
6 ^ ^ 45
参考文献 47
附件农业银行YG支行营业机构绩效考核调查问卷
51
^ 53
攻读硕士期间的科研成果
55
VII
1绪论
1绪论
1.1选题背景及研究意义
1.1.1选题背景
竞争是发展的主旋律,当前商业银行间的竞争己不仅仅是围绕主营业务中的
吸收存款、发放贷款及办理各种结算等业务方面进行,伴随着商业银行之间竞争
方式的逐渐多样化,商业银行不再仅把获取利润作为制定业务经营发展基本方向
和重大战略的主要考虑方面,而是更多把获取利润、扩大市场份额、提高综合竞
争力等方面综合进行考虑。截止2015年底,我国合计共有4261家以盈利为目的
的银行业金融机构,其中农村信用合作社有1373家,村镇银行有1311家,农村
商业银行有859家,城市商业银行有133家,股份制商业银行有12家,民营银行
有5家。外部环境方面,国内经济下行压力不断增大,中小股份制商业银行及农
村、城市商业银行及民营银行的遍地开花;内部因素中,商业银行普遍面临净息
差不断收窄,业务正处于向多元化方向转型过程中,种种因素使得商业银行间的
竞争更趋激烈化和白热化。面对激烈的市场竞争,健全绩效考核的作用在商业银
行的经营发展过程中日益凸显。二十一世纪商业银行之间的竞争归根结底也是各
类人才的竞争,人才竞争力是构成商业银行核心竞争力的最核心部分,所以人才
资源也就成为商业银行最为宝贵的核心资源之一。而绩效考核作为人才资源管理
的重要组成部分,对商业银行的发展具有极为重要的促进作用,通过切实有效的
绩效考核不仅可以调动商业银行员工的工作积极性,而且有利于商业银行提高盈
利水平,增强综合竞争能力。因此,在商业银行运营管理过程中,科学、合理的
员工绩效考核是培养知识广、素质高、技能强的合格人才队伍的必要手段,也是
商业银行走向规模化道路的的必然选择

绩效考核可以定期对员工实行多方面的综合考核,从而较为公正和客观地评
价商业银行每位员工的工作成绩和发展情况,这些考核包括对员工的工作态度、
工作成绩和综合工作能力等多方面。通过绩效考核杠杆,大力激发员工潜力,其
关键是讨论如何建立一套行之有效的绩效考核方案的问题。而在这一思考领域,
国内外关于绩效考核激励理论的相关成果和部分银行的绩效考核工作实践,都为
股份制商业银行员工绩效考核方案的优化设计提供了弥足珍贵的经验。陕西师范大学硕士学位论文
针对农业银行YG支行来看,根据当前全行的经营发展战略,制定了营业机
构绩效考核办法,但由于各种因素制约和影响,现行的营业机构绩效考核实施过
程中出现了各种问题,比如说与经营发展的战略目标不一致、考核过程中员工参
与度较低、没有建立科学的反馈机制、考核结果运用渠道单一等问题,未能调动
广大营业机构员工的工作积极性。若想获取竞争优势,支行在营业机构绩效考核
管理工作方面应该努力提升经营综合竞争能力,将经营发展的战略进行层层分解
细化,优化设计一套符合营业机构绩效考核实际情况的考核办法。在此基础上,
优化设计系统的营业机构绩效考核框架及绩效考核指标,并将其落实到营业机构
具体岗位工作中,这样才能确保经营发展的可持续。综上所述,优化设计科学合
理的绩效考核是促进和推动全行业务经营发展的必然选择

1.1.2研究意义
中国农业银行是我国非常重要的综合型金融服务供应商之一,致力于建设全
功能型国际化金融服务集团,是我国五大国有控股商业银行之一。近年来,农业
银行的发展突飞猛进,取得了丰硕成果。截至2015年末,总资产177913.93亿元,
吸收存款135383.60亿元,发放贷款和垫款89099.18亿元,资本充足率13.40%,
2015年全年实现净利
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