4步骤 实现综合金融客户 转化寿险 工作简历：1995年加入平安，现任广分十五部总监、国家高级理财规划师 个人荣誉：获总公司营销标兵、并荣获三等功、连续在2011年-2013年荣获中国平安个人客户经理，2014年荣获个人客户总监 团队荣誉：连续在2010年-2013年荣获平安高峰会铂金优秀营业部、平安寿险500强、400优营业部 **-区** 业务总监团队寿险业绩展示 快速的提升源于 综合金融客户的有效转化团队综合金融业绩展示我的观念和动作 观念 开拓新客户不如充分挖掘老客户的需求 综合金融老客户是我们最大的优质客户来源 动作 2014年营业部开展主顾开拓活动，集中推广综合金融老客户转化 目前已成为常态化推动动作哪些综合金融老客户是我们的重点转化目标？ 一、产险优质车险客户 1、有车，代表有一定的资产 2、根据投保车型判断客户实力 二、信用卡车主卡客户 1、有车，代表有一定的资产 2、办理了年费信用卡，有一定的消费能力客户有需求：70%的车辆未配置安全锤，可结合近期行车风险多发的情况，激发客户需求 价格便宜：大量采购，一个仅3.4元 便于切入寿险：可通过安全话题的深入探讨，轻松切入寿险 如何有效再接触有车的综合金融老客户？ 针对客户有车的特点，选择再接触利器 安全锤向客户赠送安全锤，4步骤转化寿险 4大步骤 1、短信、微信告知客户 2、电话约访 3、赠送安全锤，安全理念介绍 4、延伸安全话题，切入寿险一、短信、微信告知 将安全锤的赠送包装成老客户回馈的活动 提醒客户关注行车安全，为后续赠送安全锤做铺垫 二、电话约访 再次表达希望当面向客户赠送礼品 约定见面时间 4步骤转化寿险4步骤转化寿险 三、赠送安全锤，借助真实案例，引发客户对安全的关注 谈起在社会上关注度较高的驾车风险案件，激发客户对行车安全的重视；如2014年某天晚上广州暴雨，遂道水浸，一家5口驾车误入，导致全部身亡的惨痛事件 赠送安全锤，并指导客户使用安全锤4步骤转化寿险 “您看这种产品是不是可以保证您在发生紧急情况时帮上您的大忙！ 其实，我们生活中都随处可见灭火器，消防栓；就连坐公车都有配备安全锤。 您自己的车上什么都配备了，但人却还缺少这样重要的东西。“ 四、延伸安全话题，切入寿险（1/3）4步骤转化寿险 “其实，保险在我们的生活中的作用就象这个简单的安全锤。 您平时存点小钱，万一发生风险，就是最重要的救命稻草！一辈子您平平安安是我们最大的心愿。 那这样，在不影响你家庭日常生活开支的前提下，您拿出一点小钱，在平安开一个保障账户，有事故发生是颖钱，一辈子平安无事就当养老钱。您看，这不是一举多得吗？“ 四、延伸安全话题，切入寿险（2/3）4步骤转化寿险 “您驾车外出时，如果有买了全险、未买全险的车供您选择，您会选择哪一辆？ 万一发生风险，车有事，车险有的陪；但人怎么办呢？ 先生您是个很聪明的人，知道为自己的爱车买保险，为什么就不给人也买保险呢？ “ 四、延伸安全话题，切入寿险（3/3）20个安全锤*3.4元=68元 20个安全锤，68元的投入，平均可获取2880元的收入 投入： 20个×30%面谈讲保险的机会×20%的成功率×6000元/件的寿险保单×40%佣金 =2880元 收获：还有其它机会 转介绍 增员 提出转介绍要求，希望客户介绍自己有车的朋友，来获取安全锤 寻求增员的可能性我已经有安全锤了，不需再要赠送 答：您的安全意识真的非常强，您的平平安安是我们最大的希望！我们的安全锤相信是有车一族都十分喜欢的，您能否推荐1位有车的好朋友，由我代替您为他送上安全锤？ 请您在今天方便时给他打个招呼，我们公司的服务人员会尽快和他联系！再次感谢您！ 异议处理：对已有安全锤的客户，要求转介绍成功案例 直属组组员魏达华，向10个综合金融老客户送出安全锤 客户胡先生投保2件寿险保单，保费共21000元 转介绍3人 转介绍客户中，梁先生投保1件6500元的寿险保单、1件5600元的车险现在的结果 2014年，营业部共435 名车险客户、1066 名信用卡客户成功转化寿险，比13年有大幅提升 我的两个使命 把我所学所知所有工作经验，分享给所有平安的同仁。 把我所学所知及经历，教导我们新人 综合金融帮助我的团队管理和事业发展，这个宝贵的经验分享给大家。 我会一直做下去，会传授给新人 19 我的核心竞争力 调整心情的速度要快 对市场的敏锐度要快 客户服务的速度要快 平安综合金融模式领跑行业，选择综合金融就搭上了平安飞驰前进的金融快车，不久的未来必将成为顶尖金融集团的顶尖人才 20 今年我要做：更专业的金融服务 规划现金流 质押贷款 融资 优化银行对公业务 探寻高保额人群需求 通过综合金融深度发掘客户需求，利用高端金融业务开发高保额客户 21 今年我要做：做大团队 分析就业市场，借助综合金融做增员、做大直辖 分析市场趋势、鼓励团队借助综合金融开拓市场 在管理上（坚持运用财富手册管理系统） 22 为我们都拥有一个响亮的名字——个人客经理 喝彩！加油！ 23 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看