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36Kr_Beta理财师调研报告_PDF
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资料类型 财务综合
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上传时间 2018-2-6
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    1
    专注金融销售工具,服务高端理财师市场
    ——Beta理财师调研报告
    报告要点:
    个人财富积累不断增长,高端理财市场日益火热,理财师
    人才短缺
    中国宏观经济发展进入新常态,我国私人财富市场继续保持较
    快的增长。中国个人持有的投资资产总规模突破100万亿。各
    类金融产品投资热度持续,境内以及境外投资均保持较快的增

    理财师,即为客户提供理财规划服务的专业人士。在我国个人
    理财市场火热、投资产品复杂度提升的背景下,市场对理财师
    的关注度日益增加

    传统机构理财师痛点明显,理财师服务平台应运而生
    理财师的主要收入来源于金融产品销售的佣金。在传统金融机
    构中,由于产品销售的环节复杂、服务的客户数量众多,理财
    师往往面对佣金收入低、产品配置单一、工作效率低等诸多痛
    点。新兴的理财师服务平台可以直接打通销售的中间环节,降
    低销售成本,同时为理财师提供便捷的统筹管理客户的平台,
    使得理财师的佣金收入和工作效率有显著提升

    Beta理财师:针对理财师痛点,切实提高工作效率的理财
    师服务平台
    Beta理财师是国内一款新兴的理财师服务平台,旨在帮助理财
    师快速解读市场和金融产品,完善资产配置和售后服务。Beta
    理财师建有全面的金融产品数据库,覆盖100多万款金融产品,
    并利用大数据对产品进行评估和评级,便于理财师和客户挑选

    Beta理财师还为理财师提供客户与客户资产的管理平台,有效
    提高理财师的工作效率。此外,Beta理财师十分重视理财师的
    成长问题,旗下有多个内容分享平台,旨在打造专注于理财师
    成长交流的一站式平台

    36氪行业研究
    任瑞超
    行业分析师
    +8618514476001
    renruichao@36kr
    36氪调研报告(第36期)—Beta理财师
    2016.7
    请务必阅读文末的免责声明
    金融/理财
    当前估值-
    最新融资-
    融资阶段A+轮
    投资方坚果资本
    CEO李守国
    更多Beta理财师信息及数据,请联系36氪研究院1.行业概况
    1.1私人财富不断增长,高端理财市场发展进一步扩大
    随着我国市场经济体制的不断完善,我国的财富积累保持较快速度
    的增长。依据贝恩咨询发布的《2015年中国私人财富报告》(下文
    统称为报告),预计2015年年底,我国个人持有的可投资资产规模
    将达到129万亿元。其中,其他境内投资在基金专户、券商资管及
    互联网金融产品崛起的带动下,年复合增长率达到
    53%。另外,我国高净值人群规模也呈逐年上升之势,特别是个人
    可投资资产金额为1000万-5000万的人群,近年来保持了高于15%
    的年均增长率

    我国正处于人均GDP由1000美元向3000美元过渡的阶段,富裕阶
    层人数不断增加,私人财富增长迅速,个人客户对财富管理等高端
    服务的需求快速增加,个人理财市场的发展进一步扩大

    请务必阅读文末的免责声明
    36氪调研报告(第36期)—Beta理财师
    2016.7
    其他境内投资
    保险(寿险)
    境外投资
    银行理财产品
    资本市场产品市值
    投资性不动产净值
    现金及存款
    2015年我国个人持有的可投资资产总体规模
    (万亿元)
    2015年我国高净值人群的规模及构成
    个人可投资资产金额
    26
    43
    61
    90
    11057
    87
    850
    100
    150
    2015E
    1亿
    5000万-1亿
    1000万-5000万
    (万)
    来源:贝恩咨询《2015年中国私人财富报告》,36氪研究院36氪调研报告(第36期)—Beta理财师
    2016.7
    1.2投资品类繁多、产品非标化凸显理财师的重要性
    随着我国高端理财需求日益旺盛,理财师这一职业逐渐进入人们的
    视野。理财师,即理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业
    人士,运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭和中小
    企业的理财目标,提供综合性理财资讯服务

    据报告显示,未来两年,股票、权益类基金等权益类投资,以及其
    他境外投资将成为投资热点;融资类信托产品和投资性房地产的减
    持趋势最为明显各类投资中,高净值人群对增加权益类投资和其他
    境外投资意愿最为强烈。在财富市场总量巨大、但财富管理配比相
    对失衡,同时投资品类繁多、产品非标的情况下,理财师人才短缺
    日益明显

    理财师行业拥有较高的行业壁垒。作为一名理财师,一般需要持有
    AFP或CFP的资格认证。要提供诚信的综合性的理财规划服务,为
    客户的资产保值、增值。至2016年3月31日,由国际金融理财标准
    委员会认证的中国大陆CFP系列持证人总人数为199205人,其中
    AFP持证人总人数为168366人,CFP持证人总人数为25098人

    理财师在我国拥有巨大的市场。统计数据表明,以来,我国
    理财业务每年的市场增长率达到18%,前三季度,市场规模
    更是达到250万亿元。另有调查表明,约70%的居民希望自己有理
    想的理财顾问,50%以上的居民愿意支付顾问费

    请务必阅读文末的免责声明
    2015年中国高净值人群对各类产品的投资趋势
    公募基金中
    权益类为主
    来源:贝恩咨询《2015年中国私人财富报告》,36氪研究院36氪调研报告(第36期)—Beta理财师
    2016.7
    1.3针对理财师运作痛点,理财师服务平台营运而生随着国人对第
    三方理财的信任程度和投资理念的成熟度的提升,理财师逐渐成为
    受关注的热门行业。当前理财师行业缺口严重,且现有理财师面临
    佣金过低、产品配置单一等诸多痛点

    与传统金融机构相比,新兴的理财师服务平台具有诸多的优点。一
    方面,对于传统金融机构,理财师的KPI是发行资产规模,大部分
    薪资来自于产品销售的佣金,因此,理财师倾向选择高收入、高翻
    台的产品,不利于客户的利益。而在理财师服务平台,理财师无需
    再背负销售指标,可以从客户的资产配置角度出发,真正为客户着
    想。另一方面,传统金融产品销售的环节复杂,每级分销商都会克
    扣一定的收益,渠道成本高严重的影响了理财师的收入。理财师平
    台可以有效压缩中间环节,实现产品-理财师-客户的直接对接。渠
    道成本的压缩既提高了客户收益率,同时降低了资产端的成本

    佣金收入低
    传统金融机构拿走佣金收入的8-9成
    理财师的佣金与其贡献不成比例
    产品配置单一
    传统金融机构以自有单品销售为主
    理财师无法全市场为客户配置优秀金融产品
    工作效率低
    客户数量多,管理困难
    数据分析维度多,计算繁琐
    请务必阅读文末的免责声明
    传统金融机构理财师痛点
    。。。。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看



     
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