2016年9月 36氪研究院 ——FinTech细分领域：数字化投顾研究报告 投资交给机器，数字化投顾进场金融投资引言 参考美国金融监管局的定义，我们认为，数字化投顾是智能投顾的广义概念 数字化投顾是指在用机器来代替人工投资顾问，来完成投资咨询过程中一项或 多项核心环节。通常所讲的智能投顾指Robo-Advisor，即根据个人投资者提 供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求，运用一系列智能算法及投 资组合优化等理论模型，为用户提供最终的投资参考，并对市场的动态对资产 配置再平衡提供建议 Robo-Advisor是今年最热门的模式之一，本报告将以Robo-Advisor为重点， 同时分析投资者决策流程中起到投资建议的其他主要细分模式 ①智能数据分析 ⑤Robo-Advisor（全流程管理） ②量化策略 ③主题投资 ④社交投资 数字化投顾的五种细分模式 信息获取 及分析 投资方式 及策略 交易执行 标的/组合调整 目录Contents 一、数字化投顾行业概述 1.1概述 1.2发展背景：理财需求增加 科技发展带来新机遇 千禧一代对新模式接受程度高 二、数字化投顾行业现状 2.1中美对比：金融市场所处阶段不同 投资者构成不同 2.2美国：市场基本成熟，各模式领跑企业已出现 被动投资接受程度高 传统资管已认可数字化投顾发展方向 监管意见已出，行业规范势在必行 2.3中国：创业热度于爆发 玩家格局出现，各模式均尚在探索 少量机构已经试水 相关监管细则仍需明确 国内玩家全景图 三、数字化投顾主要模式分析 3.1智能数据分析 3.2量化策略投资 3.3Robo-Advisor 四、数字化投顾行业思考 4.1数字化投顾的发展需维持四大平衡 4.2智能数据分析模式有望率先爆发，长期下看好Robo-Advisor 4.3以“智能”为卖点，当下还应理性看待数字化投顾行业概述 CHAPTER1 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看