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国寿福寿丰年养老保障管理产品市场宣导片31页PPT

贝克汗姆
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更新时间:2017/12/11(发布于广东)

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文本描述
国寿福寿丰年养老保障管理产品 上市场宣导 养老保障管理业务管理暂行办法(保监发〔〕43号) 福寿丰年产品的起源3 整个养老市场销售情况--个人业务 长江养老 太平养老——还没有产品 平安养老 国寿养老 泰康养老——还没有产品 400亿4 养老保障业务(福寿丰年)市场定位--个人福寿丰年产品特点-1 由国寿养老提供受托管理、账户管理和投资管理服务。 委托中国农业银行担任托管行,提供基金托管服务。福寿丰年产品于9月份获得保监会批复,陆续在市场上全面销售。福寿丰年产品主要为个人客户提供养老储蓄资金或闲置资金管理 大型国企提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保 国寿养老内部信评严格筛选;项目外评AAA 福寿丰年产品特点-2 “福寿丰年” 产品的计息与回款7 福寿丰年产品特点 -3 认购起点低——投资门槛低 产品收益高——享受信托产品高收益 网络认购——流程简便 双重把控风险低——筛选严格,担保充分 ** 购买网址: 福寿丰年产品特点 -4 投资组合-封闭型 开设福寿丰年1号-12号投资组合,先期通过封闭型投资组合管理方式迅速积累资金,扩大产品规模,提升市场影响力。再稳步发展开放型投资组合,广泛培植客户,创造长期可持续的稳定资金来源。 封闭型组合特点: 运营模式:参照银行理财模式,后端对接固定期限投资项目封闭运作,封闭期内无法申购赎回投资组合,封闭期结束后资金到期自动回款至个人约定交易账户。 投资方式:优选短期(多为1-2年)非标类投资项目,以信托计划为主。在保证资金安全性的前提下,尽可能追求高收益。 适合人群:对资金有长期规划,希望追求高额投资回报,短期内无现金流压力的投资者。 组合特点:投资收益率高,期限固定,使投资者对资金回报率有直观感受。 开放型组合特点: 运营模式:参照开放式基金模式运作,可每日进行申购赎回,方便资金随时存取,有利于客户管理零散资金。客户或需要承担相应申购赎回费用。 投资方式:参照货币型基金,以流动性资产和固定收益类资产为主,或配置较低比例非标资产。在保证资金流动性的前提下,尽量提高收益。 适合人群:对资金流动性需求较高,不愿意做长期投资,但希望不定期投资可产生可观回报的投资者。 组合特点:资金流动性充足,可随时进行申购赎回,能够提供高效的零散资金管理模式。 福寿丰年产品特点 -5 投资组合-开放型 购买指南:登录公司新官网首页-首页 网上业务办理指南-1 登录公司官网,进入个人养老保障网上交易平台 点击“注册”跳转到新用户注册页面; 输入证件、银行卡号等信息,点“下一步”提交银行鉴权,然后按照界面提示依次完成后续步骤 (一)开户 鉴权需提供银行卡关键信息,并录入银行卡的交易密码,鉴权成功的会实时反馈成功信息,开户完成 相关说明:银行鉴权时会校验用户的证件类型、证件号码、银行卡号与银行记录的数据是否一致,如不一致则鉴权失败,无法开户;如一致则鉴权成功,用户需要补充更详细的个人资料,才能正式提交开户申请;开户申请提交当天即可以在网上交易系统提交缴费申请;不允许未成年人开户;已经开户成功的客户不能重复开户;已经销户的客户能够再次开户;网上交易系统暂不支持销户,如有需要请到柜台办理 (一)开户 网上业务办理指南-2(二)投资风险评测 打开“我的首页-投资风险评测”菜单树节点,进入风险测试页面。点击“风险承受能力测评”即可打开风险评测试题进行测试,测试结束后会立即给出评测结果;以前做过评测的用户,也可以点击“沿用上次测评结果”,延长评测结果的有效期 网上业务办理指南-3 整理,未经授权请勿转载转发,违者必究(二)投资风险评测 相关说明:未进行评估的客户不能进行投资交易;所有题目必须全部答完后才能提交成功,得到评测风险等级;客户状态在冻结、销户状态时,不允许处理;风险评测后在规定的时间范围内(365天)有效,过期后需要重新评测 网上业务办理指南-4 整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 14 。。。。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看