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年金险销售十大心法28页PPT

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销售心法 年金险
资料大小:2484KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2017/11/5(发布于贵州)

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文本描述
年金销售十大心法 财富增长 养老规划 资产搭配 税收规划 买? 子女教育 赡养父母 车贷房贷 财富传承 卖? 收入替代 规划 大童保险销售服务有限公司 财富风险管理的“金字塔” 损失性风险:因疾病发生的治疗费用、家庭收入中断、康复医疗费用缺口、名下财产意外毁损及施救费用 支出性风险:因子女深造造成的额外费用支出、保持退休的生活品质、因工作连带的赔偿责任 所有性风险:因债务纠纷导致的财产损失资产传承中可能发生的遗产重税、婚姻破裂导致的财产分配纠纷 财富风险管理先后顺序 大童平台上的大额年金 大童平台上的大额年金 姜天河:1000万*10年交,追加9000万,首期保费100000000元 金玉萍:200万*10年交 胡雨薇:20万*10年交 鲁文文:100万*10年交 周建军:100万*10年交,追加900万 王广生: 100万*10年交,追加900万 。。。。。 你是否敏感找到历史性的机遇? 1990年,你给客户推荐在北京买2套房子 1999年,你给客户推荐保险账户(1999年6月10日之前预定利率上限为7.5%) 2002年,你给客户推荐买原始股 2010年,你给客户推荐配置美元资产 2015年,你给客户推荐配置对抗利率下滑的账户 十年后,客户都将感谢你 心法1:打开话题 张总您好,最近做些什么理财呢?有没有项目分享一下? 任何理财产品,都可以从三个角度评估,收益性、安全性、流动性,家庭资产配置要考虑短期理财、中期理财和长期理财,尤其是中长期理财,往往是用于准备教育金和养老金,安全性非常重要,兼顾收益性和流动性就更好了,您说是么? 心法2:谈理财产品 近年来,理财产品的共性问题是什么? 理财产品收益率都越来越低了!大多只有3-4%的收益,而一些高收益的理财产品,风险却越来越大!如P2P、私募基金,甚至信托,也已经打破了刚性兑付。近期发行的3年期信托产品,预期收益仅6.0-6.5%,还不保证本息的安全 心法3:谈理财产品收益率原理 为什么理财产品的收益会下降呢? 理财产品大多是挂钩利率的。利率高,收益就高,利率低,收益也低。而利率,是由央行决定的,是用来调控宏观经济的工具之一 心法4:谈降息通道 您觉得我国的利率是在升还是在跌?您觉得我国今后的利率会升还是会跌? 过去20年,我国一年定存利率从10.98%降到1.5%。世界上的发达区域,利率都很低,如美国基准利率0.25%,欧元区基准利率0.5%,日本基准利率0.1%,落后区域,利率都还比较高,那您觉得我国今后会向发达区域靠近还是向落后区域靠近呢?那么利率是会升还是跌呢? 【中 国】 1.5% 【香 港】 0.4% 【加 拿 大】 0.75% 【英 国】 0.5% 【美 国】 0—0.25% 【日 本】 0—0.1% 【欧洲央行】 0— -0.1% 【瑞 士】 -1.25%— -0.25% 【瑞 典】 -0.25% 世界主要地区央行一年期存款利率 一年期存款利率回忆录 1996年:10.98% 1997年:8.64% 1998年:7.92% 1999年:5.65% 2007年:4.14% 2008年:3.6% 2011年:3.5% 2012年 :3.25% 2014年 :3% 2015年3月:2.5% 2015年5月:2.25% 2015年6月:2% 2015年8月:1.75% 今天 1.5% 落后国家 vs 发达国家的基准利率 心法5:谈降息的影响 利率下降对我们有什么影响么? 钱越来越不值钱了!如果我们为未来准备一笔养老金,是每年花本金好还是花利息好?当然是花利息好。如果本金不动,只花利息,那么利率就非常关键了! 。。。。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看