第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不同于银行、 保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具 第三方理财正悄然兴起 据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 1、从全球第三方理财的发展情况看 美国： 第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场 澳大利亚： 第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场 英国： 第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场 香港： 第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。 中国： 但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额 理财需求分析 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 2、从中国市场看《全球财富报告》显示 中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。 众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。 从中国市场看： *大城市进入富裕社会 *财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财 需求凸显 *国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点 的回报率不如人意 ，回报高一些的，风险又蛮大 *目前大小第三方理财机构上万家，超过10万人从业。 *投资者在选择财富管理公司和财富管理顾问时可能会 遇到流动性风险、市场风险、汇率风险和人为操作风 险。 跑路潮再现 聚焦P2P理财安全平台 据网贷之家近期发布的数据显示，截至10月中旬，国内P2P问题平台激增至680家，其中半数以上问题平台跑路。P2P平台的安全问题一直是困扰投资人的难题，如今跑路潮再现，投资人在选择平台时一定要多做功课、货比三家，选择风控严格、安全措施好的平台 保障规划是所有理财计划的根本，是人生的保护伞。没有保护伞的规划，就像无源之水、无根之木，一旦出现意外和疾病导致暂时性丧失劳动能力，整个家庭的规划都会变得毫无意义 康悦年华目标客户 有身份，且对就医条件有要求 有收入，且对医疗品质有期望 有意识，且对医疗保障有兴趣 国有企业中层管理层及员工 股份制企业管理层及员工 外企白领 中小型企业主 国内其他富裕人群 学生 客户 特征 老客户 转介绍 新客户 康悦年华 目标客户 对于医疗险关注的老客户 年缴保费1万以上的老客户 80后年轻白领， 对生活品质有较高要求 原有优质老客户的子女 商会等高端组织开拓 市场需求 备注：国家卫生计生委——《中国家庭发展报告()》；中国新闻网8月《“落子”商业健康保险 两手并用深化医改》 食品支出占比 38.1% 医疗保健 9.6% 《中国家庭发展报告()》数据显示，91.5%享有社会医疗保险，但仅20%的青少年享有商业医疗保险； 老年人医疗费用占老年人总收入的比例为30.2%，自付医疗费用占老年人总收入的16.6% 增加指定医院 私立医院、公立医院特需部、国际部等 不限定医疗服务 中医药品、器官移植、癌症治疗 不再区分社保目录和非社保目录 非社保目录药品、进口药品、进口医疗器材等都能报销 无地域限制（大陆境内） 较高保额 保额可达几万或百万 较大年龄保障 放宽条件，可续保至80周岁 其他服务 健康咨询、绿色通道等 保额较高：比如寰宇一家豪华型年度累计保额达1,200万元 保障内容丰富：特殊牙科治疗、医疗救助服务等 保障区域广：不局限于国内医院 高免赔额或自付比例 提供特殊保障/服务 价格昂贵、消费人群有限 不易形成规模、理赔经验有很大不确定性 高端医疗 中端医疗 普通医疗 普通 中端 保障额度低：通常保额只几千元 保障年龄有限：通常续保至65周岁 一般不能单独购买 保障范围窄 二级或以上公立医院，一般仅承担社保范围内费用 高端 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看