财富业务人员基本管理办法 （试行版）宣导 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 2 目录 CONTENTS 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 亮点—绩效大幅提升 举例：惠鑫宝FYCxxx%*绩效奖比率xxx%可达xx% 个险产品FYC比例由原来的6折提升至与个险渠道保持一致 说明：健康无忧系列产品10年期以上所有佣金率同10年期 亮点—增加主管利益 亮点—注重营业部自主经营 自主权 经营权 赋予权 亮点—具有市场竞争优势 主要在以下三方面形成竞争优势： 比国寿：主产品FYC比例超过国寿（鑫易宝12%、营销产品8.5折）、业绩奖比例超过国寿（5%左右）、主管利益超过国寿（组经理平均12%）。 比营销：个人营销渠道保持利益平衡，FYC比例及付佣比例均一致； 比现在：主管及绩优收入大幅上升 说明：健康无忧系列产品10年期以上所有佣金率同10年期 13 目录 CONTENTS 基本法大纲 总则 薪资管理 人员管理 合规与品质管理 组织管理 绩效考核 管理关系 附则 组织管理—组织架构 联合营业区区总监指： 组织管理—职级序列 财富经理10级 财富总监7级 转换 组织管理—职级转换 财富经理转财富总监 人员管理—工作职责 财富经理工作职责 一、学习基本法、设定个人发展目标； 二、接受客户资源，完善客户信息，履行保密义务； 三、做好咨询、保全、理赔等各项客户服务工作； 四、依法合规拓展新业务，达成各项考核指标； 五、提醒并协助客户交纳续期保费，达成续期考核指标； 六、协助做好客户投诉解答和处理，减少投诉损失； 七、遵守公司日常管理制度，按要求参加各类会议和培训； 八、完成公司交办的其他工作 营业部总监工作职责 一、同财富经理的各项职责； 二、达成营业部各项考核指标； 三、负责所辖营业部的客户经营与管理； 四、负责所辖营业部新人招募工作； 五、负责所辖营业部的日常管理、活动量管理、会议经营和团队文化建设； 六、负责营业部所辖财富经理的训练与辅导； 七、负责人才引进及财富总监培育； 八、完成公司交办的其他工作 人员管理—入职条件及流程 一、大专及以上学历或同等学历，有销售工作经验者优先录用； 二、具有监管机构规定的保险销售从业人员资格条件； 三、年龄在22—45周岁之间； 四、具有各级机构所在地户籍或有固定居所且办有本地暂住证（居住证）； 五、综合素质良好、品行端正、身体健康、遵纪守法，具有团队合作精神 管理关系—增员关系及利益 增员 管理关系—育成关系及利益 育成 薪资—财富经理薪酬组成 首期提奖=有效新契约保费×首年度佣金率 续期提奖=∑（各险种续期保费×续期佣金提取比率） 个人继续率奖=实收上上月应收的第二年保单续期佣金（含各年度离职单服务津贴）×奖金比率 离职单服务津贴=实收该年度离职单保费×该年度离职单服务津贴比率 月工资 首期提奖 续期提奖 新人津贴 业绩奖 个人继续率奖 离职单服务津贴 + + + + + 薪资—财富经理提奖比率 薪资—财富经理新人津贴 新人津贴对签约六个月（含）以内的财富经理（含同业引进人员）发放，包括固定部分和浮动部分。 根据实际出勤天数发放 说明：Q值=1200 薪资—财富经理业绩奖 业绩奖=首年FYC×业绩奖系数 说明：享受新人津贴的财富经理不享受业绩奖 薪资—财富总监薪酬组成 首期提奖、续期提奖、个人继续率奖、离职单服务津贴计算公式同财富经理 职务津贴=职务津贴基数×30%+职务津贴基数×70%×营业部FYC达成率 财富总监管理津贴=营业部当月首期FYC总额×管理津贴比率 财富总监育成津贴=被育成营业部月FYC总额（含财富总监）×育成津贴比率 营业部续期管理津贴=营业部所辖业务人员（含财富总监本人）当月个人第二年续佣总额（含各年度离职单服务津贴）×津贴比率 月工资 首期提奖 续期提奖 职务津贴 管理津贴 育成津贴 赋予权利益 个人继续率奖 + + + + + 离职单服务津贴 + + 续期管理津贴 + 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看