钻石恒久远 一升永流传 ---保单升钻项目宣导 目录 项目背景 项目原理 运作要点 2.13冲刺完所面临的问题 客户资源消耗 销售借口消耗 行动意愿消耗 升钻平台是目前最优的选择 一、有成功历史，有群众基础 二、有运作经验，模式熟悉 三、人群定向，快速锁定 四、能解决阶段客养不足的问题 定向可控 统筹兼顾 可以上量 2017年**升级情况概述： **目前十年期完成5.26亿，十年期销售策略是以升级做首批拉动，转型十年期是12月19日，升级时间是12月24日-1月9日（部分地市有延长），共完成升级保费2.12亿，占比40.3%，其中茂名升级保费占比70%，江门升级保费占比达60%。 **分公司自起已经运作了8次升级项目，此次升级项目保费也达2629万，占比总保费的20%， **省常态化运作升级项目依然成绩显著 万能账户升级情况 瑞盈万能账户升级分布在6月份和9月份运作，两个月成效突出，各地市月度平台均高于其他月度 万能账户升级情况 6月份和9月份因瑞盈万能账户月度平台大1亿以上，且6月份的月度保费占比为7月份的3倍以上；6月份和9月份两个月保费与其他8个月均衡 历次升级成果展示 分类人群作战，满足多目标诉求 项目可兼顾运作，不影响日常经营 此次升级是最后的机会 保 单 最后的机会 客户VS伙伴 中国人寿十年磨一剑 绝版钻石账户成绝唱 最后一次的升级活动 为什么是最后一次？ 因为政策最后窗口期！ 因为利益太大！ 因为账户稀缺！ 1、内部不允许再升级：利差压力！ 做升级的时候，银行利率还有3%，经济当时还是上行 经济下行，开放升级会给公司带来巨大的利差 错过这次，以后再开放升级的机会已经微乎其微！ 2、外部政策不允许再升级：账户收紧 保监发【2016】22号文《关于规范中短存续期人身保险产品有关事项的通知》 保监寿险【2016】199号文《中国保监会关于强化人身保险产品监管工作的通知》 保监发【2016】76号文《中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知》 万能险规模过大，将存在严重的期限错配！如果缺少后续资金流入，再加上资金套牢，将面临非常大的流动性危机！ 灵活度高的产品逐渐退市 尊享版鑫账户 钻石版鑫账户 铂金版鑫账户 可灵活追加，免任何追取手续费。 2016年9月已停止办理 可灵活追加，追加1%手续费。2017年3月将停止办理 2017年开门红产品，已封闭追加 利益太大 现在和过往经济形势不一样 总部发文，明确停止升级办理！ 重要！ 重要！ 重要！ 这是最后一次保单升级的机会了！ 最后一次 升级 紧急通知： 所有还未升级的保单紧急办理升级 36545位 我们面临的形势—— 还有**%的客户没有鑫账户 因为绝版必须升级 目录 项目背景 项目原理 运作要点 活动主题概述 荣登五强 收益共享 开春大钜惠 展现公司实力，制造邀约借口，为后续的利益回馈和活动做铺垫 突出收益，以公司的利益回馈邀请客户，激发客户逐利的心理需求 从时间上为利益回馈创造合理性，借力春节后老百姓寻找项目投资心情，手上剩余资金无处投资机会 真金白银回馈 公司巨大让利 保单升级 巨大 利益 保单升级的原理 老保单 钻石账户 通过公司的活动，帮客户为过往没有万能账户的指定产品，附加万能账户，让保单收益实现增值！ 本次升级与过去不一样 升级，生存金进金账 2017年升级，生存金、红利金、满期金进金账，指定升级新产品还可追加功能，立享收益。1%手续费等同于三个月免费（收益抵消1%） 不能小瞧的钻石账户 12月3.9%！全年平均4%！保底2.5% 这是在目前1.5%的利率环境下！ 如果是利率为0%？那么保底收益相当于4%！ 如果是利率为-1%？那么保底收益相当于5%！ 更重要的是：保底收益，合同保证！比邻居家1.75%高！ 客户利益增值“看的见” 一次升级 4年收益提升10万！ 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看