数字化投顾是指在用机器来代替人工投资顾问，来完成投资咨询过程中一项或
多项核心环节。通常所讲的智能投顾指Robo-Advisor，即根据个人投资者提
供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求，运用一系列智能算法及投
资组合优化等理论模型，为用户提供最终的投资参考，并对市场的动态对资产
配置再平衡提供建议

Robo-Advisor是今年最热门的模式之一，本报告将以Robo-Advisor为重点，
同时分析投资者决策流程中起到投资建议的其他主要细分模式

①智能数据分析
⑤Robo-Advisor（全流程管理）
②量化策略
③主题投资
④社交投资
数字化投顾的五种细分模式
信息获取
及分析
投资方式
及策略
交易执行
标的/组合调整
目录Contents
一、数字化投顾行业概述
1.1概述
1.2发展背景：理财需求增加
科技发展带来新机遇
千禧一代对新模式接受程度高
二、数字化投顾行业现状
2.1中美对比：金融市场所处阶段不同
投资者构成不同
2.2美国：市场基本成熟，各模式领跑企业已出现
被动投资接受程度高
传统资管已认可数字化投顾发展方向
监管意见已出，行业规范势在必行
2.3中国：创业热度于爆发
玩家格局出现，各模式均尚在探索
少量机构已经试水
相关监管细则仍需明确
国内玩家全景图
三、数字化投顾主要模式分析
3.1智能数据分析
3.2量化策略投资
3.3Robo-Advisor
四、数字化投顾行业思考
4.1数字化投顾的发展需维持四大平衡
4.2智能数据分析模式有望率先爆发，长期下看好Robo-Advisor
3.3以“智能”为卖点，当下还应理性看待
。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看