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2017-05-122017-05-122017-05-12
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管理资源网 保险资料下载 门户网站2、利率市场化、监管从严等发展形势要求从趸交高现价产品向期交保险产品转型
3、保险公司及银行从业队伍知识及技能急需提升
4、境内寿险业务受到海外保险市场的冲击会更加明显
1、客户变成多渠道客户，而且保险产品同质化
1、期交产品极大满足客户多种需求 2、扩大人寿保险销售应用范围 3、客户享受保费豁免的福利 4、客户可任意搭配附加险，或调整保费、保额 5、某些人寿保险还扮演了家族信托的功能角色 6、增加吸引高客进入银行 7、增强客户与银行的粘性
2017-05-122017-05-12创 富
享 富
守 富
传 富
2017-05-12中国高净值客户比较担心的风险有哪些？
2017-05-12中国高净值客户购买寿险最看重的因素：
2017-05-12中国高客没有买保险的原因：
2017-05-12保 险 全 都 能 发 挥 作 用
客 户 的 需 求 有 哪 些 ？
2017-05-122017-05-12婚姻财富保护与寿险运用
家庭财富传承与寿险运用
债务风险隔离与寿险运用
平稳养老规划与寿险运用
移民跨境资产保全与寿险运用
财富传承税费筹划与寿险运用
投资理财与寿险产品配置
从帮助客户解决问题的导向出发
业务人员对客户的KYC
提供综合解决策略
应对客户质疑问题
保险成交办手续
揭示客户风险激发他的需求
保险功能应用重点介绍
保单规划建议方案
增强客户粘性和忠诚度
扩大寿险市场应用范围，容易出大额保单
在激烈同业竞争中显现优势
轻松销售期交保险产品，创造利润
2017-05-122017-05-12案例：人人羡慕女老板，内心复杂暗生忧
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1、客户是张女士，她今年五十出头，一家四口，两个儿子，大儿子接近三十岁，在母亲企业里任职工作，能力一般；小儿子十五岁，目前在美国念书，计划将来申请美国绿卡。 2、张女士本人是生产女性饰品的企业法人，她是公司大股东，且企业有银行贷款四千万。同时丈夫也有一家小规模公司经营，但企业经营状况不好。 3、丈夫似乎有对家庭不忠的嫌疑，张女士怀疑他可能会在外面有私生子。
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分析之一：张女士企业经营有大额贷款
企业还不上贷款，张女士将…… 张女士本人如果发生疾病或意外状况，就会…… 因为经济形势不好，未来企业可能会…….
分析之二：张女士丈夫经营状况不佳
丈夫可能负债…… 可能会导致……
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分析之三：张女士丈夫可能会有婚外情甚至私生子
老公私自将夫妻共同财产…… 夫妻婚变导致…… 情人闹翻了就会…… 私生子抚养会导致…… 遗产继承有可能…… 私生子有继承权吗？
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分析之五：儿子接班能力不够
企业股权传承会顺利吗？ 小儿子能回国吗？ 大儿子已婚，所以……
分析之六：如果小儿子拿美国绿卡
未来儿子传承的财富…… 夫妻财富传承还会…….
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1、我已经存了好多钱了，足够将来花了
2、家族信托不是听说很棒吗？为什么要用保险？
3、遗产税开征还早着呢，看看再说
4、保险我已经买过一些了，足够了！
做私人银行家， 而不仅仅是保险销售员
背景及愿望
面临的风险说明
解决问题的策略
保险运用功能说明
方案设计及比较
利益综合说明
。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看