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某年汇付天下收单服务商推广员备案、商户关联、自查操作指引培训PPT

资料大小:294KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2018/11/3(发布于四川)

类型:积分资料
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文本描述
收单服务商推广员备案、商户关联、自查操作指引 2014.2 上海汇付数据服务有限公司 目录 收单服务商商户关联 收单服务商推广员备案 收单服务商商户真实性大检查 收单推广员备案制度 推广员 收单推广员是为收单服务商进行商务拓展的市场推广人员,需在汇付数据进行备案 备案要素 个人信息:姓名、手机号码、身份证号、信用卡号、家庭住址 照片:个人照、身份证复印件 收单服务商盖章证明 备案步骤 收单服务商向汇付数据提交收单推广员备案申请 汇付数据进行审核 汇付数据向收单服务商反馈结果 收单服务商需在2014年3月2日前向汇付数据提交现有收单推广员的备案申请 收单推广员备案管理 备案收单推广员编号(RD号) 汇付数据为通过备案的推广员设置推广员编号(Registered DevelopmentNumber,简称RD号),RD号是收单推广员在汇付数据唯一的识别号 备案收单推广员的培训考试和从业证书 汇付数据根据RD号组织对收单推广员在收单业务和金融业务等知识的培训和考试,对于通过培训和考试的收单推广员颁发《收单业务从业证书》 备案收单推广员的状态 正常:有所属收单服务商,可进行商户拓展,业务推广 挂起:无所属收单服务商或有争议的推广员,不能进行商户拓展,业务推广 拉黑:出现违规行为,记入黑名单并上报人民银行或支付协会,所属服务商负有连带责任 收单推广员备案 (1) 现有收单推广员备案 收单服务商按汇付数据的要求为每一位现有收单推广员准备《收单推广员备案申请表》 收单服务商根据完成的现有《收单推广员备案申请表》填写《收单推广员备案登记表》 收单服务商在2014年3月2日前通过指定的邮箱提交《收单推广员备案申请表》和《收单推广员备案登记表》的电子文件 汇付数据进行审核,并向收单服务商反馈审核结果 收单服务商把通过审核的《收单推广员备案申请表》和《收单推广员备案登记表》的纸质材料快递给汇付数据指定的收件人 收单推广员备案 (2) 收单推广员备案(3) 新增推广员备案 收单服务商为每一位新增收单推广员准备并通过指定的邮箱提交《收单推广员备案申请表》的电子文件 汇付数据进行审核,并向收单服务商反馈审核结果 收单服务商把通过审核的《收单推广员备案申请表》 的纸质材料快递给汇付数据指定的收件人 备案推广员变更 收单服务商通过指定的邮箱向汇付数据提交《收单推广员变更申请表》的电子文件 汇付数据进行审核,并向收单服务商反馈审核结果 目录 收单服务商商户关联 收单服务商推广员备案 收单服务商商户真实性大检查 商户与收单推广员关联(1) 存量商户与收单推广员关联 汇付数据向收单服务商提供《收单服务商自查表》 收单服务商在商户真实性自查的同时,对《收单服务商自查表》的每一家商户填写对应的推广员姓名和身份证号 每一位推广员关联的商户不能超过200家 如有商户暂无法与推广员关联,需提交情况说明 收单服务商在2014年3月2日前按汇付数据在收单管理平台发布传输方式提供完成的《收单服务商自查表》的电子文件和纸质文件 商户与收单推广员关联(2) 新增商户与收单推广员关联 收单服务商在提交新增商户审核申请时,除原先要求提交的商户上线申请资料外,新增要求提交《商户真实性承诺函》 《商户真实性承诺函》需收单推广员(已备案)签字确认,并加盖服务商公章 新增商户审核通过,汇付数据建立该商户与推广员的关联关系 关联变更 如收单服务商因推广员离职等方面原因需变更关联关系,需立即填写并以书面方式向汇付数据提交《商户关联变更说明》 汇付数据依据收单服务商《商户关联变更说明》修改商户关联 目录 收单服务商商户关联 收单服务商推广员备案 收单服务商商户真实性大检查 商户真实性要求 商户装机地址 收单服务商在汇付数据收单管理平台录入的地址必须与商户实际经营和装机的地址相符 商户证照 商户营业执照必需由当地工商颁发;对于可查地市,收单服务商需依据汇付数据提供的查询方式进行查证,查证结果截图显示的各项信息需与营业执照复印件上相符;对于不可查地市,需要收单推广员和收单服务商做真实性连带承诺 商户联系方式 收单服务商在汇付数据收单管理平台录入的商户联系人和手机必须与商户法定代表人或负责人相符,通过拨打商户联系人手机可以找到商户法定代表人或负责人 商户真实性大检查的操作步骤 商户真实性大检查分为三个阶段分步骤操作 自查:收单服务商按照商户真实性标准,对其存量商户的“地址”、“证照”、“联系人”等信息展开自查 核查:汇付数据各区域合规管理部人员牵头成立区域核查项目组,负责组织及实施商户真实性区域核查 巡检:汇付数据总公司牵头成立商户真实性巡查专项小组,负责组织商户真实性巡检 1. 自查 2. 核查 3. 巡检 不真实商户退回整改 一个月之后再次核查 不真实商户退回整改 一个月之后再次巡检 2014.2.17—2014.3.2 自查结束后开始 核查结束后开始 收单服务商自查 自查 真实 可整改 虚假 限期整改,补充或更新相应材料 接受核查、巡检 汇付数据协助收单服务商核查商户真实性信息 汇付数据对不合格商户给出相关处理意见 对于大检查过程中拒不配合处理,转移商户的行为,汇付数据根据情况将商户名单提交人民银行反洗钱部门处理 自查结果 后续操作 操作步骤一:收单服务商自查 时间安排 材料递交:2014年3月2日 前 (电子版),同时提交纸质材料 自查方式 汇付数据向收单服务商提供《收单服务商自查表》 收单服务商按照商户真实性要求,对其存量商户的“地址”、“证照”、“联系人”等信息展开自查,并根据自查结果填写《收单服务商自查表》 收单服务商完成自查后,向汇付数据提交《收单服务商自查表》,同时提交《自查商户真实性承诺函》 自查结束后,汇付数据将对《收单服务商自查表》中服务商自查为真实的商户进行核查、巡检 组织安排 收单服务商:负责牵头及组织人员对其存量商户进行真实性自查,并对自查过程、结果的真实性负责 汇付数据:在自查过程中,安排相应人员对收单服务商自查过程进行督导,负责对自查操作标准、流程等信息进行宣导,并对自查过程进行现场抽检