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基于信息技术平台的DBY证券分公司创新业务实现研究_MBA论文(61页).rar

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更新时间:2018/10/26(发布于河北)

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文本描述
摘 要
中国证券市场在经历了由萌芽到发展,从混乱到整顿的一系列过程后,目前
证券公司以传统经纪业务为主要经营方式,佣金收入占利润比重最大。证券公司
在摸索新利润创造途径的过程中,提出“创新业务”,在“创新”过程中将金融
界各行业多种业务与证券公司资产管理业务相结合,开发出各种形式的“创新业
务”,即资产证券化的各种产品。目前,具备资产管理资质的证券公司、基金公
司、信托公司倍受欢迎。当众多投资者持有大规模现金的时候,银行已不再是他
们的资金存放处了。因为一年期约 3.2%的定期利率收益,远远低于信托公司、
证券公司的年化收益率约 8%甚至更高的收益。之所以能有高于银行如此之多的
收益,是因为银行执行的是人民银行所规定的固定利率制度,而非银行金融机构
是通过集合资产管理计划、投资基金或信托计划,成立相关专户管理投资项目,
实现收益的共享。该业务通过合同、协议,双方达成共识,在一定风险预警线有
强制交割或理赔等保障机制,所以客户利益与收益均能得到保障。

证券公司自身能够募集到大额资金,受托集合资产管理计划。如果相关条件
不成熟,或是资质不足,那么可以做中间介绍方帮助投资方实现其最终投资。这
类以“投资顾问”、“财务顾问”等各种身份来实现投、融资方项目对接的过程,
证券公司相比传统经纪业务而称之为“创新”。相对于传统经纪业务赚取佣金的
经营方式,特点是单一客户资金量小,是以证券交易为主,客户资源丰富且无开
户限制;“创新业务”有单笔业务收入高,周期较长等特点。但“创新业务”的
成功概率低,业务恰谈期间费用开销较大,对投、融资及其间各方的条件资质要
求较高,所以目前还不能依赖其收入作为证券公司的主要收入来源。探索并创新
该类业务的模式,积累经验,寻求业务渠道与契机是行业中热点。证券公司对外
积极树立自己的品牌形象,向监管机构申请各项资质;对内应加强管理,建立有
效风险规避机制。证券公司在业务上做到前瞻性的同时,自身“硬件”一定要跟
得上,信息系统要伴随业务的拓展同时实现信息的采集录入与整合,为前端业务
形成良好支持。

从信息系统自身功能与发展角度出发,信息系统应当在满足目前业务需求同
时,还应具有一定的前瞻性。目前证券公司的“创新”业务可以说开展得如火如
荼,那么如何为这积极的态势掌控好风险,然后再添一把柴,起到积极的作用?
这将是一个较严谨的且规模层面较大的论题。

笔者尝试以 DBY 证券分公司为研究对象,分析证券公司的“创新业务”,探
索信息技术平台上的业务拓展。在调研整理公司近期业务案例后,引入凌志公司
研发的 MOT 系统,从而实现高效信息整理、多方案灵活组合,有效串联各类业务,
提升业务的拓展空间。与此同时,为提高公司业务市场化进程,MOT 系统作为创
新业务的信息技术平台,旨在提高业务效率,实现全方面的数据分析、清算汇总、
结果反馈、业务提醒,降低人力维护成本;也为未来电子商务化进程奠定一定的
基础。

关键词:证券公司;资产证券化;信息技术;拓展