银保渠道理财经理人事管理教育培训工作流程
人事管理
理财经理的聘用工作由市公司银行保险部、营业单位组建机构，专门负责招聘工作。各营业单位需根据业务目标和发展需求制定招聘计划，队伍规模应与各营业单位状况、管理水平相适应。
理财经理聘用的基本条件：
1、年龄：20周岁以上，35周岁以下
2、学历：全日制专科以上学历
3、具备一定的经济、金融、保险知识
4、品行良好、身体健康、五官端正
5、具有较强的独立工作、沟通、团队协作能力
6、勤奋、爱岗、敬业、责任心强
7、持有《保险代理从业人员基本资格证书》
8、特别优秀者可适当放宽条件。
有下列情形之一者不得录用：
1、有犯罪记录；
2、有不良品行；
3、有不良工作记录或因违反规定被原工作单位解除合同；
4、曾被吊销《保险代理从业人员基本资格证书》或保险监管部门认定不宜从事保险代理工作的；
5、有两次（含）以上离司记录的；离司不足12个月又重新申请入司的；
6、现有个险、团险渠道代理人队伍中的人员不得录用。
招聘工作流程
一、应聘人员报名时应备好以下资料：
1、个人简历
2、身份证原件及复印件1张
3、个人最高学历原件及复印件1张
4、公司认为其它必需的资料
二、笔试、面试及签约、录用
应聘者持应聘相关资料参加公司组织的笔试与面试。笔试与面试成绩合格者，参加由公司统一组织的岗前培训和保险代理人资格考试（考试成绩不得低于75分）。在取得《保险代理人资格证书》后方可按公司相关规定办理上岗手续，签定《保险服务合同书》、《保证合同书》，开始理财经理见习期。
第九条合同解除
理财经理出现下列情况者，予以解除《保险服务合同书》、《保证合同书》：
1．有不良行为，违反公司制度、纪律造成恶劣影响的
2.违反监管部门有关规定并造成严重后果的
3.有违法犯罪行为的
第十条解除理财经理《保险服务合同书》、《保证合同书》后，各营业单位应按相关规定及时为其办理离司手续，该理财经理所服务的客户信息及与该客户所发生的业务活动，归营业单位管理。
教育培训
市公司及时对理财经理进行系统化培训，提高其服务、销售技能和综合素质，培训项目包括岗前培训、衔接教育、在岗培训、晋升培训等。
岗前培训不少于120课时。内容包括代理人资格考试、公司介绍、企业文化与制度宣导、保险产品学习、职业道德、相关法律法规、职业生涯规划、初级营销课程等。
衔接教育培训课程不少于30课时。结合市场实践，针对工作流程的各环节进行专项培训。如话术训练、接触面谈、需求沟通、方案设计、保单促成等内容，重在培养其基本工作能力。
各营业单位应对理财经理进行日常的、专业的在岗培训。包括理财师专业教育课程、沟通及表达能力训练，在岗前培训、衔接教育基础上促使其熟练掌握工作技能，产生稳定业绩。要融培训于早会、夕会、业务竞赛等经营活动之中，注重专题培训，解决实际问题。
理财经理晋升为高级理财经理以上职级时须参加晋升培训，主要内容为金融理财师认证培训、LIMRA系列课程，目的是全面提升其素质，符合高职级理财经理的工作要求。
理财经理工作流程