中国XX人寿XX中心支公司
关于贯彻保监局“执行年”活动的工作汇报
自2008年以来，XX保监局下发了多项规范性文件，并通过“行风建设年”、“内控合规年”活动巩固政策落实，2011年又推出行业自律检查暨“执行年”活动，要求保险行业需依法合规经营；切实加强内控、增强防范风险能力；主动服务于经济社会发需要，切实提高服务质量和经营水平。XX中支积极响应XX省保监局及分公司号召，在机构内深入开展“执行年活动”，贯彻落实各项政策法规，现将工作情况汇报如下：
一、迅速成立工作小组，积极开展动员大会
（一）成立活动领导小组
接到《关于印发XX保监局深入开展全省保险业执行年活动实施方案及重点工作安排的通知》后，我中支公司即刻成立了以胡芬芳总为组长的“执行”工作小组。工作小组成员名单如下：
组长：总经理
执行组长：
组员：
（二）召开活动动员大会
4月30日，我中支公司工作小组组织召开了机构关于深入开展保险业“执行年”工作宣导和布署大会，我中支公司各职能部门经理、机构负责人、网点负责人均参与了此次会议。会中总经理胡芬芳深刻地剖析和学习了保监局关于“执行年”活动的要求，同时，结合中支规划，工作小组详细布署了分公司的“执行年”活动要求和实施细则
另外，结合分公司《关于深入开展2011年执行年实施方案》，按照《贯彻监管文件自查学习表》、《“执行年”监管文件自查学习清单》，我中支召开了2次“执行年”专题学习会，号召全体成员学习新《保险法》、新《保险公司管理规定》、《人身保险新型产品信息披露管理办法》、《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》等，并迅速开展自查自纠工作，检视在业务活动中贯彻各项监管文件的情况
二、我中支“执行年”活动实施方案
（一）明确指导思想
1、严格遵循保监局的四个要求
保监局对活动实施提了四项要求：一是要以贯彻执行保险法律、行政法规、规章和规范性文件为主题，深入自查和整改；二是着力解决保险公司在贯彻落实保险法律法规、监管政策中存在的“不执行、假执行、乱执行”的问题；三是杜绝有令不行、有禁不止、阳奉阴违的现象，把各项监管政策全面落实到位；四是建立健全相应的执行保障机制，确保政策执行不走样、不流于形式
2、明确“执行年”三大合规主题
按照分公司实施方案，明确了机构内部“执行年”三大合规主题：一是银保工作监管，不论是从执行年的角度，还是从系统管理的角度，对银保系列的关注不能松懈；二是加强证照管理，包括网点证照的管理力度（合规有效性、是否公示等《保险公司管理规定》中的明令要求）、外勤资格证、代理人证的管理力度（继续教育问题、证照有效性等）；三是切实保护客户的利益。一切从合规的角度，全面提高所有内外勤同事合规经营的意识，更好地提供服务
3、严格落实自查自纠，确保合规经营
根据XX人寿XX中支“执行年“小组的工作安排，结合实际，全年执行年工作突出“三个重点”，执行过程保证“四个落实”。“三个重点”指在所有自查清理中，要特别重视银保监管、特别重视证照管理、特别重视客户利益维护。“四个落实”一是务必落实2008年以来所有监管政策精神的学习，高管带头示范，组织并对下属理论学习负责，监管重点内容的对应岗位列入适岗评估，全面提升员工的合规意识和循规理念；二是务必落实自查各项要求，各部门经理、营业单位负责人对“执行年”的自查真实性和有效性负责，自查点将部分列入年度常规稽核项目，切实将“执行”内化为日常经营而非突击盘查；三是务必落实整改内容，严格清查整理、坚决改正改进，不断优化日常经营的规范性、可持续性，执行小组的验收检查结果，将作为高管年度考核的重要参考依据；四是务必落实保障机制的建立建全，在公司各项内控制度的基础上补缺补漏，对查处的惯性、模糊性、有发生苗头等违规行为，载入内控合规制度，约束各营业单位、业务员的管理、展业行为规范
自查自纠过程中要求各系列组织专题会议按照分公司确定的自查学习表开展学习活动，并通过学习结合各部门各岗位工作内容进行检视：
（1）建立通畅的信息交流平台。加强和改善监管制度的同时，XXXX人寿特别注重信息交流平台的建设和加强，注重加强与保监局、行业协会及各专业公司的联系与合作，积极加强与新闻媒体的交流与沟通。对公司的重大理赔及正面新闻及时报道，积极主动的加强行业正面形象宣传。结合公司业务经营发展与监管实际
（2）规范银保业务经营。从投保资料自查投保是否违反《新契约反洗钱管理指导办法》、从业务环节自查误导销售情况、从经营网点自查是否存在误导销售情况、从手续费的支付自查手续费的支付比例与协议签定是否一致四方面检视
（3）加强中支各营销服务部代理人证照管理。证照主要从两方面着手自查：在新人入司阶段，与当地保险行业紧密联系，确保参加代理人考试获得代理人资格证书，对于考试不合格者，一律进行补考，直至获得资格证后方可上号代理保险业务；系统抽取所有在职代理人资格证的有效时间，包含各四级机构营业网点，进行清理，及时做好换证工作
（4）充分调动，形成保险教育工作体系。XX中心支公司充分调动各部门、各营业单位力量，做好保险消费者教育工作，形成“全员参与、权责明确、执行有力”的保险消费者教育工作体系。在客户服务中心布置宣传专栏，向广大客户和准客户宣传保险消费基础知识、理赔基础知识，同时加强公司信息宣传力度：新契约电话100%回访、理赔流程、理赔应备文