营销员财务支持计划是公司快速组建营销队伍，快速启动营销业务的必要的策略。有关财务支持政策必须坚持总量控制、差异化管理、滚动发展、严格监控的原则。

各级公司必须遵循公司总裁室提出的“三零四平五盈利”的经营思想，加强管理，保证财务支持计划的合理、准确和有效实施，提高财务支持资金的使用效率。

本办法适用于二级机构开业三年内新设立的三级、四级机构从同业引进的营销主管。任何机构和同业引进的营销主管只能享受一次财务支持政策，时间不超过一年。

本办法是《营销员管理办法》的补充，享受本办法的业务主管同时享受《营销员管理办法》规定的利益。

各级公司使用财务支持资金从事的招募等业务活动，必须遵守国家的法律、法规和公司的各项规章制度。

第二章财务支持计划的管理原则
XX对财务支持计划实行差异化管理，依据人保寿险发[2012]186号文件《分支机构地区分类管理暂行办法（修订版）》规定，将各二级机构划分为三类（见表一），每类公司享受不同的财务支持预算标准。

地区分类（表一）
类别
数量
地区归类
A类北京、上海、广东、江苏、山东、浙江、河南、河北、四川、深圳
B类辽宁、天津、黑龙江、湖北、湖南、安徽、厦门、福建、大连、山西、宁波、陕西、重庆、青岛
C类江西、吉林、云南、广西、新疆、内蒙古、甘肃、贵州、宁夏、海南、青海、西藏
备注：1、四个直辖市（北京、上海、天津、重庆）和深圳的下属机构参照同类地区的市地级机构标准；
2、计划单列市（青岛、宁波、大连、厦门）参照所在省域省会机构标准。

XX对二级机构营销员财务支持计划实行总量控制，只对二级机构所辖不超过60%的三级机构及其所辖不超过两个的四级机构进行财务支持计划投入，其中仅对C类地区的二级机构所辖不超过60%的三级机构及其所辖不超过一个的四级机构进行财务支持计划投入。财务支持费用属XX借支费用，在附加佣金中科目中列支（下同），此费用从二级机构第四年前总费用节余中逐年摊回。

二级机构对其他三、四级机构的财务支持计划实行自我积累、滚动发展，在费用许可的情况下，可依据本办法的规定 ，对其实施财务支持计划 。依据XX人保寿险发[2012]186号文件《分支机构地区分类管理暂行办法（修订版）》 规定，对二级机构所辖的三、四级机构类别划分（见表二、表三），采取不同的财务支持预算标准。具体实施方案报总部个人保险部备案。

表二：地级城市和地区的分类
备注：表中未列出地市均归属C类。

表三：县区分类
备注：1、市辖区参照所属地市的地区类别进行分类。

2、表中未列出的县级单位（不含市辖区）均归属C类。

第三章财务支持计划的适用对象
财务支持计划适用于三、四级机构开业半年内,与公司签定代理合同时，其初始职级相当于营业部经理或业务主任职级的营销员，其组织架构最低标准为：1个营业部经理下辖4个业务主任，1个业务主任下辖4个业务代表。

享受财务支持计划人员基本条件：
（一）营业部经理
（1）28-45周岁，大专及以上学历；
（2）持有有效的保险营销员资格证书；
（3）寿险从业经验不低于两年;
（4）具有较强的营销团队管理经验，最近两年内管理过不低于30个有效人力（季度FYC不低于900元）的营销团队，且最近一个自然年度内团队月人均FYC不低于当地行业平均水平；
（5）具有较强的沟通辅导能力和教育培训能力。

（二）业务主任
（1）25-48周岁，高中及以上学历；
（2）持有有效的保险营销员资格证书；寿险从业经验2年以上，在寿险公司担任过相当于主任职级及以上工作；
（3）寿险从业经验不低于两年;
（4）具有较强的销售能力，上一年度个人FYC不低于行业平均水平的3倍，或在其原属地市级分公司内排名列前20%。

（5）具有一定的营销团队管理经验，最近两年内管理过不低于5个有效人力（季度FYC不低于900元）的营销团队，且最近一个自然年度内团队月人均FYC不低于当地行业平均水平；
（6）具有一定的沟通辅导能力和教育培训能力。

注：
（1）对于特别优秀者可适度放宽相关条件；
（2）对于引进近两年内在不低于三家同业公司有过工作经历的业
务主管，各级机构要特别留意，并从严把关。

。

各级机构在开业初期引进总监职级的业务主管；须由二级机构上报XX个人保险部，具体待遇由二级机构自行制定，经批准后方可引进。

各级机构对享受财务支持计划的人数严格把关。原则上每个省会机构财务支持人数控制在100人以内，每个地市级机构所在地控制在60人以内，全国百强县每个机构控制在30人以内（见表三中的A类县），其他每个县级机构控制在10人以内。

第四章 财务支持计划项目及考核标准
公司向符合相关条件的营销员提供主管收入保障金和主管奖励金。

财务支持期内的业务主管执行以下考核：
营业部经理（表四）
第一阶段
第二阶段
第三阶段
第四阶段
考核时间
第3个月末
第6个月末
第9个月末
第12个月末
人力30
50
80
部季度标准FYC
A类地区
20250
40500
75000
120000
B类地区
18000
36000
67500
108000
C类地区
15750
31500
60000
84000
2.业务主任(表五)
第一阶段
第二阶段
第三阶段
第四阶段
考核时间
第3个月末
第6个月末
第9个月末
第12个月末
人力58
组季度标准FYC
A类地区
5400