财富管理业务定位 从广义上讲，财富管理业务是指为满足中高端财富客户的保障、保值、增值需求，由金融机构提供的一系列组合产品与服务。简单地讲，当前财富管理业务试点的销售模式是与股份制商业银行合作，向中高端财富客户销售高价值寿险产品 1、中高端财富客户群体迅速发展壮大 波士顿咨询公司去年底的一份研究报告，分析了中国财富市场的现状，主要结论有： 一是中国的财富市场将在未来五年内以年均17.2%的速度增长，到2013年达到7.6万亿美元。（注：研究报告中的“财富”是指包括存款、股票、基金、保险等在内可供投资的流动性资产。） 二是财富持续高度集中于富裕家庭。中国百万美元资产家庭占家庭总数不到0.1%，但却拥有45.8%的总财富，甚至1%的家庭占有70%以上的总财富。从地域分布看，XX、上海、浙江、北京、江苏、山东六个地区拥有58%的百万美元资产家庭的财富 三是中国百万美元资产家庭的数量将在2008到2013年间几乎翻一倍，从41.7万户增长到78.8万户 四是中国财富管理业务的角逐还处于萌芽期 XX启动财富管理业务的必要性 1、中高端财富客户对保险的需求潜力十分巨大 2、公司价值的提升急需寻求创新突破的路径 XX启动财富管理业务的必要性 1、分公司已经进行了多年的创新实践 2、沿海市场核心业务的竞争十分激烈 3、同业主体对中高端财富客户的开发十分关注 XX启动财富管理业务的紧迫性 XX启动财富管理业务的可行性 1、XX、XX分公司的实践提供了可资借鉴的模式和经验 2、中高端财富客户保险需求多样化的趋势日益明显 调查研究表明，中高端财富客户在保障、大病、意外、避税、财富传承、稳健理财等方面具有非常强烈的需求，恰如一座沉睡而富有的金矿，等待开采 3、公司决策层的重视为财富业务发展提供了坚实保障 年初以来，XX董事长、XX总裁多次对财富管理业务的试点和发展做出重要指示，要求确保成功。公司已经将财富业务的创新提升到了前所未有的战略高度，可谓天时地利人和万事俱备 专业优势 产品优势 服务优势 市场优势 XX财富管理业务优势 市场优势 1、准确的目标群体定位与个性化、差异化经营理念、资源投入模式 2、寿险业第一家细分银保市场经营的创新渠道 3、拥有强大政策支援引领市场的首创模式1 4、实践证明创造了市场奇迹的新领域2