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新形势下的财富管理对策产说会34页PPT.ppt

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更新时间:2018/9/8(发布于北京)

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文本描述
新形势下的财富管理对策 高净值人群面临的问题 财富传承 财富合理分配 资产保全 合理避税 技术避债 企业资产与个人资产剥离 如何定义高净值人群 高净值是指资产净值较高,高净值人群一般指 个人金融资产和投资性房产等可投资资 产较高的社会群体 2012年3月,胡润研究院的调查显示,个人资产在600万元以上高净值人群达270万人,并已步入守富阶段 财富管理的内涵 财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的 财富管理更着重强调对财富积累、保值、强化和转移等方面的专业建议 财富管理的内涵 财富管理的私密性:能为人们提供一对一的一站式理财服务,它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案; 财富管理的高端性:可以为人们寻找到适合自己的高风险、高收益的投资产品,确保资产能带来可预期的增长; 财富管理的优雅性:财富管理能让我们了解到投资所面临的风险并及时规避风险; 财富管理的轻松性:通过财富管理可以让我们的资产运作起来的更加轻松自如,选择一个很好的理财团队就能解决所有的烦恼 从当前政策看未来走向 今年2月5日出台的《关于深化收入分配制度改革的若干意见》明确表示,研究在适当时期开征遗产税问题。3月2日,北京师范大学收入分配研究院发布的《遗产税制度及其对我国收入分配改革的启示》中期成果报告认为,开征遗产税的时机已经成熟,建议在“十二五”期间征收,起征点定为500万元 《东方早报·上海经济评论》专访北京师范大学《遗产税制度对我国收入分配改革的启示》课题负责人刘浩 他认为,“我国虽然错过了上世纪90年代推进遗产税改革的较好时机,但从缩小社会贫富差距、遏制分配不公现象、转变经济增长方式的需要来看,遗产税改革在今天具有很强的现实意义,有关的技术设施与社会条件也更加成熟。”