文本描述
完善内控机制防范合规风险 前言 形势要求 自身需求 现实情况 内控合规工作 2013年人身保险监管工作会议提出:规范市场秩序要有新成效,保护消费者权益 公司准备启动上市,要成为公众公司,一些管理制度要梳理,管理习惯要改变 近年来保险市场发生变化,投诉和退保增多,合规经营迫在眉睫 2010年9月,公司下发文件,成立内控合规部。 三年来全系统内控合规队伍不断壮大、制度不断完善,大家努力工作,为公司保驾护航、捍卫公司价值发挥很大作用。 内容 内控合规工作职能 合规风险提示 2013年内控项目 反洗钱工作沟通 内控合规部工作职能 3+3的职能 内控管理+合规管理+反洗钱 公司内控合规部门人员管理+合规教育+其他 成为公众公司的需要 一、内控合规工作职能 内控 工作 内控工作的重要性 工作思路 良好的内部控制会带来:降低舞弊的可能;获得或重获投资者的信心;遵守法律和法规;降低资源流失的风险;更高质量和更及时的优化业务决策;暴露经营中的低效环节 作用 薄弱的内部控制会造成:提高舞弊发生的可能性;错误的财务报表;不良的公众形象;对股东价值的负面影响;监管机构的制裁;诉讼或其他法律纠纷;资产的流失;经营决策不能优化 内部控制会随着时间的流逝和经验的增加而不断进步 分公司日常内控工作 进行年度内控自评,编写年度内控自评报告 持续整改,组织完善分公司组织架构、提高内控管理水平 进行分公司内控测试工作 针对存在的内控缺陷提供相关的管理建议 将内控成果与管理制度有机结合,相互推进流程、风险、控制的更新与完善 建立以风险为导向、以价值为核心、服务公司发展战略的内控体系,提高内控管理水平,符合监管要求和上市要求为指导思想。