一、客户定位及需求 1、客户定位 40——55岁经济实力较强的中年客户 2、客户需求 客户自身的养老规划 客户资产分配、保值、增值 二、客户买点与销售理念 既为客户解决退休后老有所养的养老储备，同时又可以灵活兼顾客户多方面的需求。 增值超高（日日计息 、月月复利） 领取超活（随意支取、自由支配） 还本超早（最早60岁即可还本） 三、金句 张先生，到了您这个年龄为家庭操劳了这么多年，现在必须为自己的未来考虑了。我们来算算看，您应该为未来准备多少养老金。 您希望晚年养老每月花多少钱？ （客户：每月5000元） 按照每月5000元计算，您每年需要养老金6万元，即使算到80岁，也要花120万。假设您现在有10万专用养老金储备，还有110万养老金，需要您到60周岁时一次性拿出来，您会不会觉得压力很大？这里我们还没有考虑物价上涨需要准备更多资金的因素。 （本段为简易养老需求导入金句，能熟练阐述复利、年金、通货膨胀率计算 的业务伙伴可使用下页金句） 三、金句 如果您60岁退休，退休金领到80岁，按通货膨胀率5%计算，假设您已经准备了10万专门用于养老，您看到60岁时您还需要一次性拿出260万，弥补您养老储备的缺口，您会不会觉得压力很大？ 红色框中的数字部分可根据客户要求进行修改。 打开电脑的“退休基金规划需求分析Ⅰ”，边操作边讲解