一、客户定位及需求 1、客户定位 30岁左右有稳定经济收入的年轻人 2、客户需求 建立良好的理财习惯 实现资金的稳健增值 二、客户买点 1、年年定投：收入-储蓄=支出的强制“储蓄”观念，逐渐累积财富 2、月月复利：安全、快速的资金增值渠道 3、按需领取：资金可按需灵活运用 三、金句 小张，你有没有发觉今年的夏装、凉鞋，价格比去年都涨了不少。我感觉这几年每年赚的都不少，结果往往是赚多少，花多少，始终攒不到钱。为此，我前两天特意去参加了一个专业的理财规划培训，学了很多理财知识。培训中老师教了一个简单的财商测试方法，不知道你有没有兴趣试一试，我们测测财商。 较理性的客户或者男性客户建议使用《财商测试问卷》 较感性的客户或者女性客户请根据客户情况使用“财商测试1-3” 三、金句 通过这个小小的测试，相信您对理财应该有了一些兴趣，其实我之前也和您一样缺少理财观念，这几年也赚了不少钱，但赚的多花的多，总是没有存下钱，我参加的理财规划师培训，其中有一个颠覆性的理财观念对我触动很大：收入-储蓄=支出，就是说我们每个月应该先把收入的一小部分拿出来放在一个独立的理财账户里，这样并不会影响我们的生活质量，还可以不知不觉中帮助我们存下了一大笔钱。实践证明：财富往往是积少成多，需要长期持续的理财规划才能帮助我们达成的。积累财富这就好比我们在为自己未来的生活做一个按揭。不知您是否认同专家的这种观念？