团险售前准备与售中服务
售前准备
客户信息收集
设计保险方案
保险方案的种类
售中服务
团单承保流程图
团单承保资料准备
团单填写
卡单销售步骤
卡单投保
目 录
售前准备
（一）客户信息收集
信息内容
单位性质
行业类别
经营范围
职业工种
过往投保情况
总人数/参保人数
过往理赔情况
售前准备
设计原则
（二）设计保险方案
观点明确
分析合理
条理清楚
方案可行
内容完善
文字简洁
（三）保险方案的种类
险种说明书
保险建议书
保险计划书
针对险种做的客观、简要的概述，免去了客户初次接触保险对条款理解困难的麻烦。主要用于业务员初次拜访客户 。

提供保险建议，也是了解和明确客户需求的工具。

是建议书反复修改后最终定稿的方案。

售前准备