一般资料GENERALINFORMATION
基本资料
家庭资料
财务资料
家庭保障需求分析 PROTECTIONANALYSIS
本人配偶
1.家庭维持基金…… 万元万元
2.教育基金………… 万元 万元
提供子女至大学毕业所需费用。

3.抵押贷款/租赁基金 万元 万元
房屋抵押贷款余额：万元
或您需要准备多少的租赁基金以供未来10年所需？
每月租金×120个月= 万元
4.应急基金……………万元 万元
（建议可以月支出×6来估算）
这项基金是供家庭成员支付意外账单用途，例如：
◎房屋整修◎汽车维修
5.偿债基金……………万元 万元
◎信用卡余额◎现金卡借款◎汽车贷款◎信用贷款◎其它费用
6.身后即用基金………万元 万元
◎医药开销◎住院开销◎丧葬费用
1+2+…+6 = 现金需求基金………… 万元 万元
保障需求不足额为………… 万元 万元
教育储蓄需求分析 EDUCATION & SAVINGANNLYSIS
【1】子女姓名： 年龄： 岁，预计上大学/研究所教育费用合计：万元
大学/研究所教育基金需求：
万元×（终值利率因子）= 万元
【以18-（目前子女年龄）之通货膨胀率 %来估算】
子女教育基金需求合计… 万元A
教育基金不足额为：（C）：A- B= 万元
目前每月需提拨金额为= 万元÷（年金终值利率因子）÷12 = 元/月
【以年之预计投资报酬率%的年金终值利率因子来估算】
【2】子女姓名： 年龄： 岁，预计上大学/研究所教育费用合计：万元
大学/研究所教育基金需求：
万元×（终值利率因子）= 万元
【以18-（目前子女年龄）之通货膨胀率 %来估算】
子女教育基金需求合计… 万元A
教育基金不足额为：（C）：A- B= 万元
目前每月需提拨金额为= 万元÷（年金终值利率因子）÷12 = 元/月
【以年之预计投资报酬率%的年金终值利率因子来估算】
退休养老需求分析 RETIREMENTANALYSIS
本人
现年岁，预计退休年龄 岁，距退休尚有年，预估退休金须准备年数年。

预计退休后每月生活费用： （建议以现行每月生活支出的60%-70%来预估）。

万元× 终值利率因子（通货膨胀率）×12个月 =