工程造价的新视角 第一部分  不对称信息下工程招标与合同的激励 一、关于不对称信息前提下的激励理论 （一）有关信息方面的市场假设     第一种假设：有效市场假设，即市场中没有人掌握其 他人所无法知道的信息，每个人在获得信息的能力和可能 性上都是均等的，用信息学的术语，即：对称信息（Symmetric Information）          第二种假设：信息不对称市场一些市场参加者掌握着另一些市场参加者所无法知道的信息，即存在不对称信息（Asymmetric Information） 不对称信息理论的基本内容： （1）有关交易的信息在交易双方之间分布不对称，即一方比另一方占有较多的相关信息； （2）交易双方对于各自在信息占有量多少的情况是清楚的。 （3）这种信息占有量的差别会导致在交易前后发生“逆向选择”和“道德风险”。 逆向选择（Adverse Selection）:招标人更倾向于把合同授于低标价者，但低标价者往往是信誉较差者。 道德风险(Moral Hazzard)：得标后，中标者可能采取偷工减料等不道德行为。 逆向选择：旧车市场     阿可劳夫（Akerlof,1970)的旧车市场模型（lemons model)开创了逆向选择理论的先河，在旧车市场上，逆向选择问题来自买者和卖者有关车的质量信息的不对称。卖者知道车的真实质量，买者不知道，只知道车的平均质量，因而只愿意根据平均质量支付价格，但这样一来，质量高于平均水平的卖者就会退出交易，只是质量低的卖者进入市场。结果是，市场上出售的旧车的质量下降，买者愿意支付的价格进一步下降，更多的较高质量的车退出市场，如此等等。在均衡的情况下，只有低质量的车成交，在极端情况下，市场可能根本不存在，交易的帕雷托改进不能实现。 保险市场的逆向选择问题        如同“道德风险”一样，“逆向选择”这一术语最初也是来自对保险市场的研究。在保险市场上，道德风险来自保险公司不能观察到投保人在投保后的防范措施（如是否把车停在安全的地方），从而投保人的防范措施偏离没有保险或没有事后信息不对称时的防范措施；逆向选择来自保险公司事前不知道投保人的风险程度（与是否参加保险无关）从而保险水平不能达到对称信息情况下的最优水平（即高风险的消费者把低风险的消费者赶出保险市场）。当然，在现实中的保险市场上，道德风险和逆向选择是同时存在的，保险公司既缺乏投保人的风险程度的事前信息，也难以观察到投保人的事后防范措施。 解决信息不对称的方法：    人们在没有主动了解经济学原理时也自觉不自觉地采用了一些行之有效的方法。 1. 利用“信息公开制度”； 2. 利用“企业资质”与“信誉评级”制度； 3. 利用招标时的“资格预审”，特许承包商名册与特许供应商名册； 4. 利用咨询专家； 5. 利用事后监督即监理工程师制度制止交易后道德风险。 6. 利用黑名单制度，那些在承包时有违约行为的承包商将再也无法参与投标竞争。但是人们需要用理论的指导来有效地解决问题。