摘要
随着国内企业的发展壮大，销售规模及销售额呈膨胀性增长，新产品开发到可在市
场上销售。一方面不能及时收回应收账款，另一方面源源不断支出，日见紧张的资金链
烤量着每一家企业。资金周转艰难逐渐成为每一个企业发展过程中不可能回避的难题。

贸易融资作为重要的融资渠道之一，受到越来越多的企业青睐。本文通过对RL（中国）
精密紧固件系统有限公司（以下简称为“RL公司”）贸易融资方案的设计与实施，研究
贸易融资各品种组合方案，达到融资效用最大化、融资成本最低的目的。

首先，通过了解公司当前的运作情况及所处的内外部环境，分析其财务状况和资金
来源，介绍当前融资渠道，并指出当前融资渠道存在的问题，为公司的良性发展寻找新
的融资方式---开展贸易融资。

其次，对RL公司开展贸易融资，分析了其必要性及理由，根据公司未来5-8年的
发展规划，估算了通过新的融资渠道需要的融资量，并做方案设计，制定了实施步骤，
分析了相关驱动因素。

最后，通过RL公司在整个贸易融资渠道的设计中所遇到的问题得到一些启示，贸
易融资方式在企业成长中弥补了资金不足的问题，为企业成长性提供了融资渠道，并在
企业的资金循环过程中，弥补流动资金的不足，促使企业健康与良性发展。

关键词：融资渠道；贸易融资；组合方案