授课大纲 什么是金融理财 为什么需要金融理财 CFP制度的发展沿革 中国CFP制度的建立和发展 成为CFP的路径 —FPSCC对金融理财的定义 金融理财（Financial Planning），是一种综合金融 服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状 况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户 制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户 人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自 由、自主和自在。