客户为什么要关注理财？为何代理人需要转型？业务员要了解哪些金融产品知识？为什么保险是理财中不可或缺的重要工具？课程的主旨协助业务员有效地掌握投资理财工具的定义、特点了解投资理财工具的区别保险在投资理财工具中的作用 课程的目标为什么要投资理财避免财富缩水防止财务风险创造更高利润做好退休规划 投资理财的核心关键-决心 将”资金”投入以钱滚钱的管道中赚取差价。 可能获利，也可能损失 通常获利高，损失率也高 何谓 投资…工具：股票、基金、期货、外汇 将”所得“透过有计划的管理。规避损失，通常获利率不如投资，但是损失率近乎零。 何谓 理财…工具：银行、保险理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理，累积财富，保障财富，使个人和家庭的资产取得最大化效益。 “让每一分钱都在不同领域努力替您工作！” ―――罗伯特.清崎《穷爸爸、富爸爸》主要理财工具银 行 存 款债 券股 票投 资 基 金房 地 产保 险储蓄是指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息的一个理财工具。 银行存款活期存款定期存款 整存整取 零存整取 整存零取 定活两便 存本取息银行的人民币理财产品 银行存款的分类银行存款的特点安全性高变现性好操作简易收益较低中国人民银行历年储蓄存款利率变动一览表债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利 债 券债券分类国 债：定量发行，购买受限制金融债券：个人投资者无法购买到企业债券：存在信用风险，需交纳 20%的所得税固定利率的债券无法抵御利率上涨的风险按发行主体分